2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题（二）

　　一、单项选择题

　　1、将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的(　)阶段。

　　A、开始阶段

　　B、处置阶段

　　C、培植阶段

　　D、融合阶段

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段。参见教材P266。

　　2、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括(　)。

　　A、经营存款业务特许制

　　B、禁止发放无息存款

　　C、以合法正当方式吸收存款

　　D、依法保护存款人合法权益

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。参见教材P260。

　　3、银行业监督管理机构的准入职责不包括(　)。

　　A、机构准入

　　B、市场准入

　　C、业务范围准入

　　D、股东变更审查

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。参见教材P250-251。

　　4、1984年1月1日，(　)从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

　　A、中国农业银行

　　B、中国工商银行

　　C、中国建设银行

　　D、中国银行

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。参见教材P256。

　　5、经批准设立的商业银行分支机构，由(　)颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

　　A、工商行政管理部门

　　B、银监会

　　C、财政部

　　D、国务院银行业监督管理机构

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查《商业银行法》。经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。参见教材P259。

　　6、监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是(　)。

　　A、非现场监管

　　B、现场检查

　　C、促成重组

　　D、延伸调查

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。参见教材P253。

　　7、(　)是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

　　A、接管

　　B、促成重组

　　C、撤销

　　D、收购

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。接管是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。参见教材P254。