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2020年初级银行从业资格考试法律法规模考试题(一)

来源:考试网  [2020年9月23日]  【

  一、单项选择题

  1、商业银行是通过( )获取相应回报的特殊经营主体。

  A、发放贷款

  B、吸收融资

  C、经营风险

  D、承担风险

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查风险的定义。商业银行是通过承担风险获取相应回报的特殊经营主体。参见教材P215。

  2、由于市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险属于( )。

  A、利率风险

  B、汇率风险

  C、股票价格风险

  D、商品价格风险

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查利率风险。利率风险是指市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险。参见教材P230。

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  3、按照( ),可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。

  A、风险能否分散

  B、风险发生的形式

  C、风险暴露特征

  D、引起风险主体不同

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查信用风险的分类。按照风险能否分散,可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险。参见教材P224。

  4、债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性是指( )。

  A、违约概率

  B、违约损失率

  C、有效期限

  D、预期损失

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查违约概率。违约概率是债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性。参见教材P225。

  5、在权重法下,表内资产划分为( )个类型。

  A、13

  B、15

  C、17

  D、25

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查权重法。在权重法下,表内资产划分为17个类型,根据每个资产类别的性质及风险大小,分别赋予了不同的权重,共分为0、20%、25%、50%、75%、100%、150%、250%、400%、1250%等档次。参见教材P226。

  6、操作风险加权资产为操作风险资本要求的( )倍。

  A、10.5

  B、11.5

  C、12.5

  D、13.5

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查操作风险的计量。操作风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍,即操作风险加权资产=操作风险资本要求×12.5。参见教材P235。

  7、按照( )划分,可以将风险分为系统性风险和非系统性风险。

  A、遭受风险的范围

  B、银行业务结构

  C、风险主体

  D、银行经营的特征及诱发风险的原因

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查风险的分类。按照遭受风险的范围划分,可以分为系统性风险和非系统性风险。参见教材P217。

  8、( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。

  A、信用风险

  B、操作风险

  C、市场风险

  D、流动性风险

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查流动性风险。流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。参见教材P218。

  9、下列选项中,( )不属于风险管理流程的环节。

  A、风险识别

  B、风险计量

  C、风险预测

  D、风险监测

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查风险管理流程。商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。参见教材P221。

  10、( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施,进行有效管理和控制的过程。

  A、风险管理

  B、风险预测

  C、风险监测

  D、风险控制

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查风险控制。风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施,进行有效管理和控制的过程。参见教材P223。

  11、衡量利率变动对银行当期收益影响的一种市场风险计量方法是( )。

  A、缺口分析

  B、久期分析

  C、外汇敞口分析

  D、风险价值法

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查缺口分析。缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。参见教材P231。

  12、( )的核心是以风险价值为指标来度量市场风险,并在此基础上确定资本要求。

  A、标准法

  B、风险价值法

  C、内部模型法

  D、久期分析

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查内部模型法。内部模型法核心是以风险价值为指标来度量市场风险,并在此基础上确定资本要求。参见教材P232。

  13、( )是指银行通过制定信贷政策,明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。

  A、信贷准入

  B、限额管理

  C、信贷退出

  D、风险缓释

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查信贷准入。信贷准入是指银行通过制定信贷政策,明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。参见教材P229。

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责编:jianghongying

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