2020年初级银行从业资格证法律法规冲刺试题（二）_第2页

　　二、多选题

　　1.金融市场的功能包括(　)。

　　A.货币资金融通功能

　　B.优化资源配置功能

　　C.风险分散与风险管理功能

　　D.经济调节功能

　　E.交易及定价功能

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。金融市场的功能包括：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济运行的功能。

　　2.下列属于直接融资工具的是(　)。

　　A.政府发行的国库券

　　B.商业票据

　　C.企业债券

　　D.公司股票

　　E.银行承兑汇票

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查金融工具的种类。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。E选项属于间接融资工具。

　　3.间接融资工具包括(　)。

　　A.银行债券

　　B.银行承兑汇票

　　C.可转让大额存单

　　D.人寿保险单

　　E.企业债券

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查金融工具的种类。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。E选项属于直接融资工具。

　　4.资本市场包括(　)。

　　A.债券市场

　　B.股票市场

　　C.回购市场

　　D.同业拆借市场

　　E.票据市场

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查资本市场的内容。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。

　　5.资本市场的特点包括(　)。

　　A.风险大　　　B.收益较高

　　C.期限长　　　D.流动性差

　　E.风险小

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查资本市场的内容。资本市场的主要特点是：风险大、收益较高;期限长、流动性差。

　　6.优先股股票享有的主要权利包括(　)。

　　A.优先按约定方式领取股息

　　B.优先认股权

　　C.优先清偿权

　　D.限制参与经营决策

　　E.优先股股息是固定的

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查股票市场。B选项属于普通股股票享有的权利。优先股股票享有的主要权利有：第一，优先按约定方式领取股息。第二，优先清偿权。第三，限制参与经营决策。第四，优先股股息是固定的。普通股股票享有的主要权利有：第一，经营决策的参与权。第二，公司盈余的分配权。第三，剩余财产索取权。第四，优先认股权。

　　7.债券按利息支付方式分类可分为(　)。

　　A.普通债券　　　B.附息债券

　　C.贴现债券　　　D.金融债券

　　E.零息债券

　　『正确答案』ABCE

　　『答案解析』本题考查债券市场的内容。债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　8.影响债券发行价格最主要的因素包括(　)。

　　A.债券面额　　　B.贴现率

　　C.票面利率　　　D.市场利率

　　E.债券期限

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查债券定价影响因素。影响债券发行价格最主要的影响因素有债券面额、票面利率、市场利率和债券期限。

　　9.货币当局包括(　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国家外汇管理局

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.中国证券监督管理委员会

　　E.中国保险监督管理委员会

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查货币当局。货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。

　　10.金融监督管理机构包括(　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国家外汇管理局

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.中国证券监督管理委员会

　　E.中国保险监督管理委员会

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』本题考查金融监督管理机构。金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。

　　三、判断

　　1.发行市场是一级市场。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

　　2.现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

　　3.优化资源配置功能是金融市场最主要、最基本的功能。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融市场的功能。货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能。

　　4.无形市场称为场内交易市场，是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融市场的种类。有形市场是指有固定场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的金融交易市场，如股票交易所。一般也称为场内交易市场。

　　无形市场是指没有固定交易场所和交易设施、交易者通过经纪人或交易商的电话、网络等洽谈成交的市场。一般也称场外交易市场。

　　5.一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查金融工具的特点。一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。

　　6.混合工具的代表是可转换公司债券和股票。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融工具的种类。混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

　　7.当债券票面利率低于市场利率时，企业一般要溢价发行。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查债券发行。当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要折价发行;反之，当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行。溢价是指按高于债券面额的价格发行债券。折价是指按低于债券面额的价格发行。

　　8.中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性营利社会团体。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查金融行业自律组织。中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。

　　9.按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金。(　)

　　『正确答案』√

　　『答案解析』本题考查基金管理公司。按照面向发行者的不同，可将基金管理公司分为公募基金和私募基金。公募基金是指面向非特定投资者公开发行受益凭证的基金。私募基金是指面向特定投资者募集资金而设立的基金。

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