2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：证券与保险法律制度

　　【单选】《证券法》贯彻的最基本的原则是(　　) 。

　　A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则

　　B.合法原则

　　C.三公原则

　　D.分业经营、分业管理原则

　　【答案】C

　　【解析】《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平、公正原则。

　　【多选】下列选项中，属于公开发行的是(　　)。

　　A.私募发行

　　B.向不特定对象发行证券的

　　C.可转债的发行

　　D.向特定对象发行证券累计超过二百人的

　　E.向特定对象发行证券的

　　【答案】BD

　　【解析】《证券法》第十条第二款规定，有下列情形之一的，为公开发行：

　　①向不特定对象发行证券的;

　　②向特定对象发行证券累计超过二百人的;

　　③法律、行政法规规定的其他发行行为。

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　　【单选】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是(　　)。

　　A.审批制 B.核准制

　　C.注册制 D.会员制

　　【答案】C

　　【解析】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

　　《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　【单选】我国证券公开发行实行的是(　　)。

　　A.核准制 　　B.注册制

　　C.备案制 　　D.审批制

　　【答案】A

　　【解析】《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院好赠券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，未经核准，任何单位或个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　【单选】证券的代销、包销期限最长不得超过(　　)日。

　　A.30 B.60

　　C.90 D.180

　　【答案】C

　　【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

　　【单选】下列关于交易条件的说法，不正确的是(　　)。

　　A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券

　　B.依法发行的股票、公司债券，在限定期限内不得买卖

　　C.证券在证券交易所上市，应当采用公开的集中交易方式

　　D.依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易

　　【答案】C

　　【解析】选项C为证券交易的方式，而不是条件。

　　【多选】股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件包括( )。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币3000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D.公司最近3年无重大违法行为

　　E.财务会计报告无虚假记载

　　【答案】ABCDE

　　【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。(4)公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(5)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　【多选】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所暂停其股票上市交易(　　)。

　　A.公司股本总额、股权分布发生变化不再具备上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况

　　C.公司有重大违法行为

　　D.公司最近三年连续亏损

　　E.公司高级管理人员发生重要变动

　　【答案】ABCD

　　【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：

　　①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;

　　②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;

　　③公司有重大违法行为;公司最近三年连续亏损;

　　④证券交易所上市规则规定的其他情形。

　　【多选】下列属于证券交易所决定终止上市公司股票上市交易情形的有(　　)。

　　A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正

　　C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

　　D.公司解散或者被宣告破产

　　E.公司高层发生重大人员变化

　　【答案】ABCD

　　【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;

　　②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正;

　　③公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利; ④公司解散或者被宣告破产;

　　⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。

　　【单选】公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币(　　)。

　　A.1000万元 　　B.3000万元 C.5000万元 　 　D.1亿元

　　【答案】C

　　【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

　　【单选】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的(　　)投资方式。

　　A.分散 　　B.集资 C.集合 　　D.合作

　　【答案】C

　　【解析】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　按照不同的标准，基金可以分为多种类别：

　　①按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金;

　　②按照基金组织形式的不同可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等;

　　③按照基金运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金等;

　　④按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。