2020年初级银行从业资格证法律法规章节考点题：公司治理、内部控制与合规管理_第2页

　　【单选】商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为(　　)。

　　A.系统风险 　　B.非系统风险

　　C.合规风险 　　D.道德风险

　　【答案】C

　　【解析】合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　【单选】合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行( )做起。

　　A.全体员工 　　B.中层干部

　　C.基层员工 　　D.高层领导

　　【答案】D

　　【解析】合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

　　【多选】在我国商业银行合规管理方面，商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度，主要包括( )。

　　A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念

　　B.建立对管理人员合规绩效的考核制度

　　C.建立有效的合规问责制度

　　D.建立诚信举报制度

　　E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念

　　【答案】BCD

　　【解析】选项AE属于建设强有力的合规文化的内容。

　　选项BCD属于有利于合规风险管理的基本制度，主要包括三项：

　　(1)建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

　　(2)建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

　　(3)建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

　　【多选】下列属于合规管理的重点内容有(　　)。

　　A.建设强有力的合规文化

　　B.建立健全合规法律、法规

　　C.建立有效的合规风险管理体系

　　D.建立规避风险的管理体系

　　E.建立有利于合规风险管理的基本制度

　　【答案】ACE

　　【解析】关于商业银行的合规管理，应重点做到以下工作：

　　(1)建立强有力的合规文化。

　　(2)建立有效的合规风险管理体系。

　　(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

　　【单选】合规政策不包括(　　)。

　　A.合规管理部门的权限

　　B.合规风险识别和管理流程

　　C.合规风险管理计划

　　D.合规文化

　　【答案】D

　　【解析】合规政策至少应包括：合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

　　【多选】商业银行合规风险管理体系的基本要素包括(　　)。

　　A.合规风险管理计划

　　B.合规培训与教育制度

　　C.合规政策

　　D.合规管理部门的组织结构和资源

　　E.合规风险识别和管理流程

　　【答案】ABCDE

　　【解析】合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

　　【单选】商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制，指的是(　　)。

　　A.合规管理 　B.公司治理

　　C.内部控制 　D.合规文化

　　【答案】C

　　【解析】内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

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