银行从业资格考试

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2019初级银行从业资格证法律法规提高练习题(十)

来源:考试网  [2019年10月7日]  【

  【例题1:单选】商业银行理财业务是商业银行的( )。

  A.资产业务

  B.负债业务

  C.债券投资业务

  D.表外业务

  【答案】D

  【解析】理财业务是商业银行的表外业务,商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,商业银行不得以任何形式垫资兑付。

  【例题2:单选】下列关于商业银行理财业务的说法,错误的是( )。

  A.理财业务是商业银行的表外业务,商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益

  B.理财业务出现兑付困难时,商业银行应该垫资兑付

  C.商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平

  D.商业银行开展理财业务,应当诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,投资者自担投资风险并获得收益

  【答案】B

  【解析】理财业务是商业银行的表外业务,商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,商业银行不得以任何形式垫资兑付。

  【例题3:单选】合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织,下列选项中不属于合格投资者的是( )。

  A.具有2年以上投资经历,家庭金融净资产不低于300万元人民币的自然人

  B.具有2年以上投资经历,近3年本人年均收入不低于40万元人民币的自然人

  C.具有2年以上投资经历,家庭金融资产不低于500万元人民币的自然人

  D.最近1年末净资产不低于500万人民币,不高于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织

  【答案】D

  【解析】最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织,属于合格投资者。

  【例题4:多选】商业银行应当根据募集方式的不同,将理财产品分为( )。

  A.封闭式理财产品

  B.开放式理财产品

  C.公募理财产品

  D.私募理财产品

  E.权益类理财产品

  【答案】CD

  【解析】商业银行应当根据募集方式的不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库

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  【例题5:单选】固定收益类理财产品投资于( )的比例不低于80%。

  A.商品

  B.金融衍生品

  C.债权类资产

  D.权益类资产

  【答案】C

  【解析】固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%。

  【例题6:判断】开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额固定,投资者可以按照协议约定的开放日和场所,进行认购或者赎回的理财产品。

  A.正确

  B.错误

  【答案】B

  【解析】开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定的开放日和场所,进行认购或者赎回的理财产品。

  封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额固定不变,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。

  【例题7:多选】商业银行开展理财业务应当满足的管理要求包括( )。

  A.集中统一管理 B.业务隔离

  C.风险隔离 D.市场交易

  E.公平交易

  【答案】ABCDE

  【解析】商业银行开展理财业务应当满足以下管理要求:(1)集中统一管理。(2)业务隔离。(3)风险隔离。(4)市场交易和公平交易。

  【例题8:单选】商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于( )人民币。

  A.1万元 B.5万元 C.30万元 D.40万元

  【答案】A

  【解析】商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

  【例题9:多选】商业银行从事理财产品销售活动,下列情形中不得有的是( )。

  A.将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售

  B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

  C.销售人员代替投资者签署文件

  D.挪用投资者资金

  E.国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他情形

  【答案】ABCDE

  【解析】商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:

  (1)将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售;

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责编:jianghongying

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