2017年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题（单选题100题）_第4页

　　1、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为()。

　　A、票据承兑市场和贴现市场

　　B、现货市场和期货市场

　　C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

　　D、货币市场和资本市场

　　参考答案：D

　　解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

　　2、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。

　　A、基金份额净值和基金累计份额净值

　　B、基金资产净值和基金累计份额净值

　　C、基金资产总值和基金资产净值

　　D、基金资产净值和基金份额净值

　　参考答案：A

　　解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　3、基金销售费用不包括()。

　　A、申购费

　　B、认购费

　　C、交易费

　　D、销售服务费

　　参考答案：C

　　解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　4、下列选项中，不属于风险应对措施的是()。

　　A、风险接受

　　B、风险共担

　　C、风险回避

　　D、风险评估

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

　　5、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值，称之为()交易。

　　A、价内

　　B、溢价

　　C、折价

　　D、价外

　　参考答案：C

　　解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时，即发生溢价交易。

　　6、基金定期报告包括()。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半年度报告 IV.基金年度报告

　　A、I、II、IV

　　B、I、III、IV

　　C、I、II、III、IV

　　D、II、III、IV

　　参考答案：D

　　解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。

　　7、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　A、2

　　B、3

　　C、4

　　D、1

　　参考答案：B

　　解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　8、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是()。

　　A、对机构客户提供优先服务

　　B、通过基金过往业绩预测基金收益

　　C、根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

　　D、承诺基金投资收益

　　参考答案：C

　　解析：本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

　　9、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

　　A、股东的股权协议

　　B、公司风险管理制度

　　C、基金投资部管理制度

　　D、信息披露操作手册

　　参考答案：A

　　解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容，选项D属于业务操作手册的内容。

　　10、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、代销基金的证券公司

　　D、代销基金的商业银行

　　参考答案：A

　　解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　11、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是()。

　　A、法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

　　B、道德和法律的调整范围没有交叉关系

　　C、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利

　　D、法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律

　　参考答案：B

　　解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范;但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。

　　12、关于开放式基金的特点，以下表述错误的是()。

　　A、基金无特定存续期限

　　B、基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回

　　C、基金份额应在证券交易所上市交易

　　D、基金份额不固定

　　参考答案：C

　　解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或者销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

　　13、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是()。

　　A、甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　B、甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

　　C、甲无需主动向监管机构提供违法违规线索

　　D、甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

　　参考答案：A

　　解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

　　14、某基金公司研究员在进行实地调研中，了解到某上市公司未来重大重组安排，研究员认为该公司有重要投资价值并推荐给公司基金经理，基金经理据此进行了投资，关于上述行为认识，正确的是()。

　　A、该行为体现了保护基金持有人利益的基本原则

　　B、该行为深度挖掘的上市公司信息，属于正常交易行为

　　C、该行为涉嫌操纵股票价格

　　D、该行为涉嫌利用内幕信息进行交易，反映基金公司内控存在缺陷

　　参考答案：D

　　解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。其中，第二条，重要的信息，即该信息对于证券的价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是重要的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。

　　15、公募基金披露的基金信息不包括()。

　　A、基金资产净值

　　B、基金管理人年度报告

　　C、基金托管业务的诉讼或者仲裁

　　D、基金管理人重大人事变动

　　参考答案：B

　　解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议; ②基金募集情况; ③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值; ⑤基金份额申购、赎回价格; ⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告; ⑦临时报告; ⑧基金份额持有人大会决议; ⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;?依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

　　16、()要求使用精确的语言披露信息，在内容上和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

　　A、客观性原则

　　B、及时性原则

　　C、准确性原则

　　D、完整性原则

　　参考答案：C

　　解析：本题考查准确性原则的内容。

　　17、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是()。

　　A、销售人员能力

　　B、持续营销能力

　　C、信息管理平台建设

　　D、盈利能力

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　18、我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A、信托

　　B、债权

　　C、股权

　　D、担保

　　参考答案：A

　　解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　19、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是()。

　　A、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

　　B、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

　　C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

　　D、在不同基金资产之间进行利益输送

　　参考答案：D

　　解析：不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

　　20、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发行系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了系统缺乏()。

　　A、稳定性

　　B、安全性

　　C、可靠性

　　D、可稽性

　　参考答案：D

　　解析：在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。