2020年初级银行从业资格证风险管理练习题（四）_第2页

　　【例题】(　)指商业银行接收客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。

　　A.资金业务

　　B.个人信贷业务

　　C.代理业务

　　D.法人信贷业务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查代理业务。代理业务指商业银行接收客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。

　　【例题】银行账户中的项目通常按(　)计价。

　　A.市场价格

　　B.模型

　　C.历史成本

　　D.公允价值

　　『正确答案』C

　　『答案解析』银行账户中的项目通常按历史成本计价，主要受净利息收入变动对当期盈利能力的影响。

　　【例题】在商业银行的治理架构中，(　)承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

　　A.董事会

　　B.高级管理层

　　C.监事会

　　D.股东大会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

　　【例题】超限额处理中，将超限类型分为(　)。

　　A.主动超限

　　B.被动超限

　　C.中立超限

　　D.非实质性超限

　　E.实质超限

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查超限的类型。超限额处理中，将超限类型分为主动超限、被动超限、非实质性超限。

　　【例题】主动超限是指因市场波动、流动性下降、长假休市等原因导致的超限。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查市场风险限额管理。主动超限是指因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限;被动超限是指市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限。

　　【例题】市场风险报告根据报告内容可以分为(　)。

　　A.市场风险计量管理报告

　　B.市场风险专题报告

　　C.市场风险宏观分析报告

　　D.重大市场风险报告

　　E.市场风险监测分析日报

　　『正确答案』ABDE

　　『答案解析』本题考查市场风险报告。根据报告内容市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告、市场风险监测分析日报。

　　【例题】(　)反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议。

　　A.市场风险计量管理报告

　　B.市场风险专题报告

　　C.重大市场风险报告

　　D.市场风险监测分析日报

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查市场风险监测报告。市场风险计量管理报告综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议。

　　【例题】代理业务操作风险的成因包括(　)。

　　A.风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大

　　B.监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后

　　C.业务管理分散，缺乏统筹管理

　　D.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统

　　E.内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查代理业务。E为资金业务操作风险的成因。

　　【例题】代理业务的操作风险类别包括(　)。

　　A.人员因素

　　B.内部流程

　　C.系统缺陷

　　D.报警系统故障

　　E.外部事件

　　『正确答案』ABCE

　　『答案解析』本题考查代理业务。代理业务的操作风险类别包括：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。

　　【例题】下列属于代理业务操作风险控制措施的是(　)。

　　A.加强基础管理，坚持委托——代理业务合同书面化

　　B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则

　　C.加强产品开发管理

　　D.设立专户核算代理资金

　　E.建立资金业务的风险责任制

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查代理业务。E为资金业务操作风险控制措施。

　　【例题】金融资产的(　)是根据历史成本所反映的账面价值。

　　A.公允价值

　　B.名义价值

　　C.市场价值

　　D.内在价值

　　『正确答案』B

　　『答案解析』名义价值是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

　　【例题】(　)重点反映某一领域的市场风险状况。

　　A.市场风险计量管理报告

　　B.市场风险专题报告

　　C.重大市场风险报告

　　D.市场风险监测分析日报

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查市场风险监测报告。市场风险专题报告重点反映某一领域的市场风险状况。

　　【例题】(　)及时报告重大突发市场风险事件，包括反映事件事实、分析事件成因、评估损失影响、总结吸取教训和提出市场风险管理改进建议。

　　A.市场风险计量管理报告

　　B.市场风险专题报告

　　C.重大市场风险报告

　　D.市场风险监测分析日报

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查市场风险监测报告。重大市场风险报告，及时报告重大突发市场风险事件，包括反映事件事实、分析事件成因、评估损失影响、总结吸取教训和提出市场风险管理改进建议。

　　【例题】(　)及时反映交易账户金融市场业务开展与风险计量监测情况。

　　A.市场风险计量管理报告

　　B.市场风险专题报告

　　C.重大市场风险报告

　　D.市场风险监测分析日报

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查市场风险监测报告。市场风险监测分析日报，及时反映交易账户金融市场业务开展与风险计量监测情况。

　　【例题】市场风险计量管理报告分为(　)。

　　A.周报

　　B.月报

　　C.季报

　　D.半年报

　　E.年报

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』本题考查市场风险监测报告。市场风险计量管理报告分为季报、半年报、年报。

　　【例题】商业银行开展外包活动应遵循的原则不包括(　)。

　　A.制定外包的风险管理框架以及相关制度

　　B.根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围

　　C.为集中管理，通常应将战略管理、核心管理以及内部审计等职能外包

　　D.将风险管理框架纳入全面风险管理体系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查业务外包风险管理。商业银行开展外包活动遵循以下原则：一是制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系;二是根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围;三是对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。

　　【例题】商业银行外包管理的组织架构不包括(　)。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.高级管理层

　　D.外包管理层

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查业务外包风险管理。商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层和外包管理团队。

　　【例题】在商业银行的业务外包管理中，外包管理团队负责制定并通过外包的战略发展规划。(　)

　　『正确答案』×

　　『答案解析』本题考查业务外包风险管理。在商业银行的业务外包管理中，董事会负责审议批准外包的战略发展规划。

　　【例题】外包风险管理的工作包括(　)。

　　A.业务外包风险评估

　　B.风险监督及反馈

　　C.外包协议管理

　　D.分包风险管理

　　E.跨境外包管理

　　『正确答案』ACDE

　　『答案解析』本题考查业务外包风险管理。外包风险管理工作包括：(1)业务外包风险评估;(2)尽职调查;(3)外包协议管理;(4)外包服务承诺;(5)分包风险管理;(6)跨境外包管理(7)其他事项。

试题来源:[银行从业2020年银行从业《风险管理(初级)》考试题库 】 2020年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询