2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（二）_第3页

　　第三节 银行业法律体系

　　一、多选题

　　1.《人民共和国反洗钱法》的意义包括()。

　　A.对有效打击洗钱犯罪及相关上游犯罪、预防洗钱活动、维护金融秩序具有重要意义

　　B.明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务

　　C.规定了反洗钱工作的监督管理机制

　　D.规定了对金融机构履行反洗钱义务的法律保护

　　E.杜绝了洗钱行为的发生

　　6.按照检查范围划分，现场检查可以分为()。

　　A.全面检查

　　C.后续检查

　　B.临时检查

　　D.稽核调查

　　E.专项检查

　　8.不良贷款和不良资产是银行信用风险最直接的体现，也是银行发生损失最频繁、最集中的领域。()

　　A.正确

　　B.错误

　　9.中国银保监会只有非现场监管和现场检查两大基本监管手段，两者相互依存、互为补充，又各负其责，各有侧重。()

　　A.正确

　　B.错误

　　11.专项检查是指对被查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。()

　　A.正确

　　B.错误