2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习：金融风险管理

　　1.( )是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务发展的资金需求的风险。

　　A.流动性风险

　　B.操作风险

　　C.经营风险

　　D.信用风险

　　【答案】 A

　　【解析 】流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务发展的资金需求的风险。

　　2.按照风险因素不同划分，金融风险不包括( )。

　　A.投机风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　【答案】 A

　　【解析 】按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险。

　　3.( )是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生变化而且影响金融资产价值，从而给债权人或金融资产持有人造成经济损失的风险。

　　A.汇率风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　【答案】 B

　　【解析 】信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生变化而且影响金融资产价值，从而给债权人或金融资产持有人造成经济损失的风险。

　　4.在金融风险管理领域，( )是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。

　　A.风险源

　　B.风险敞口

　　C.风险事件

　　D.风险损失

　　【答案】 B

　　【解析 】本题考查风险敞口的相关内容。风险敞口也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。在金融风险管理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。

　　5.运用组合投资策略，可以降低甚至消除( )。

　　A.市场风险

　　B.非系统性风险

　　C.系统性风险

　　D.政策风险

　　【答案】 B

　　【解析 】本题考查非系统性风险的相关内容。非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。

　　6.( )也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足， 交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

　　A.资产流动性风险

　　B.市场风险

　　C.投机风险

　　D.操作风险

　　【答案】 A

　　【解析 】本题考查资产流动性风险的相关内容。资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行(例如股票触及跌幅限制或停牌)，而持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

　　7.( )是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

　　A.声誉风险

　　B.信用风险

　　C.投机风险

　　D.操作风险

　　【答案】 A

　　【解析 】声誉风险是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

　　8.下列不属于市场风险的是( )。

　　A.股票价格风险

　　B.汇率风险

　　C.利率风险

　　D. 信用风险

　　【答案】 D

　　【解析 】市场风险是指市场价格变化导致损失的风险。市场价格不仅包括有价证券价格和商品价格，还包括利率(资金的价格)和汇率(以一种货币计价的其他货币的价格)，因此，也可以将市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险、利率风险、汇率风险等类别。

　　9.( )是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

　　A. 风险转移

　　B. 风险对冲

　　C. 风险规避

　　D. 风险分散

　　【答案】 A

　　【解析 】风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

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　　10.( )是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　A. 风险转移

　　B. 风险对冲

　　C. 风险规避

　　D. 风险分散

　　【答案】 C