2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习：中国的金融体系与多层次资本市场_第2页

　　11.宏观经济政策中对整个金融市场有着直接、主要影响的是( )。

　　A.财政政策

　　B.收入政策

　　C.货币政策

　　D.重要企业

　　【答案】 C

　　【解析】宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接的，主要的影响。收入政策具有更高层次的调节功能。财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。

　　12.未来中国金融体系改革的重点方向不包括( )。

　　A.增强金融服务实体经济能力

　　B.提高直接融资比重

　　C.增强间接融资对直接融资的替代

　　D.促进多层次资本市场健康发展

　　【答案】 C

　　【解析】未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。

　　13.我国政策性银行不包括( )。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国人民银行

　　【答案】 D

　　【解析】中国人民银行不属于政策性银行，是 “银行的银行 ”。国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，专门承担政策性金融业务，实现了政策性金融和商业性金融相分离。

　　14.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是( )。

　　A.责任保险

　　B.农业保险

　　C.信用保证保险

　　D.分红型保险

　　【答案】 A

　　【解析】本题考查保险的分类。财产保险公司的基础类业务包括以下五项： ①机动车保险; ② 企业 /家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外); ③责任保险; ④船舶 /货运保险; ⑤短期健康 /意外伤害保险。

　　15.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.市场的银行

　　【答案】 A

　　16.下列不属于央行货币政策的是( )。

　　A.公开市场业务

　　B.贴现率

　　C.存款准备金率

　　D.改变税率

　　【答案】 D

　　【解析】央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。

　　17.证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是( )。

　　A.区域性股权市场

　　B.券商柜台市场

　　C.机构间私募产品报价与服务系统

　　D.私募基金市场

　　【答案】 B

　　【解析】券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

　　18.我国于( )年正式启动创业板。

　　A.2006

　　B.2007

　　C.2008

　　D.2009

　　【答案】 D

　　【解析】经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于 2009年 10月 23日在深圳证券交易所正式启动。

　　19.全国中小企业股份转让系统，又被称为( )。

　　A.主板

　　B.创业板

　　C.二板

　　D.新三板

　　【答案】 D

　　【解析】全国中小企业股份转让系统，又被称为 “新三板 ”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于 2012年 9月 20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。

　　20.创业板市场的特点不包括( )。

　　A.前瞻性

　　B.低风险

　　C.监管要求严格

　　D.明显的高技术产业导向

　　【答案】 B

　　【解析】创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独 特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

　　21.( )是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码。

　　A.运行独立

　　B.监察独立

　　C.代码独立

　　D.指数独立

　　【答案】 C

　　【解析】 “四个独立 ”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。题中所述是代码独立的定义。代码独立是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码。

　　22.我国中小企业板块市场设立在( )，创业板市场设立在( )。

　　A.上海证券交易所;深圳证券交易所

　　B.深圳证券交易所;上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所;深圳证券交易所

　　D.上海证券交易所;上海证券交易所

　　【答案】 C

　　【解析】我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。

　　23.为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是 ( )。

　　A.机构间私募产品报价与服务系统

　　B.机构间公募产品报价与服务系统

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　【答案】 A

　　【解析】机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。