2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考试题（四）_第2页

　　1.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括( )

　　Ⅰ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　Ⅱ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上

　　Ⅲ.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上

　　Ⅳ.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15%以上

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　2.中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使其职责，职责主要有( )

　　Ⅰ.负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测评和胜任能力考试

　　Ⅱ.制定证券业执业标准和业务规范，对会员及从业人员进行自律管理

　　Ⅲ.负责非公开发行公司债券事后备案和自律制度管理

　　Ⅳ.负责场外证券业务事前备案和自律管理

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： D

　　解析：本题考查中国证券业协会的职责。中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使的职责：(1)制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理，Ⅱ项正确。(2)负责证券业从业人员资格考试、执业注册。(3)负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试，Ⅰ项正确。(4)负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理。(5)负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理，Ⅲ项正确。(6)负责场外证券业务事后备案和自律管理，Ⅳ项正确。(7)行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　3.依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )

　　Ⅰ.股票是直接投资工具

　　Ⅱ.债券是间接投资工具

　　Ⅲ.基金主要投向有价证券

　　Ⅳ.基金是间接投资工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案： A

　　解析：本题考查股票、债券和基金的区别。Ⅰ项正确，Ⅱ项错误，股票和债券都是直接投资工具，筹资的资金主要投向实体经济。Ⅲ、Ⅳ项正确，基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券。

　　4.2005年12月，我国金融机构发行了第一期资产支持证券，其基础资产有( )。

　　Ⅰ.基础设施收费权

　　Ⅱ.个人住房抵押贷款

　　Ⅲ.信贷资产

　　Ⅳ.租赁资产

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：本题考查信贷资产证券化的过程。2005年12月，国开行、建行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，作为第一批试点单位成功发行了第一期资产支持证券——开元2005、建元2005。因此，第一期资产支持证券的基础资产有个人住房抵押贷款和信贷资产。

　　5.下列关于利率期限结构理论的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.市场预期理论认为利率期限结构取决于短期资金市场供求状况与长期资金市场供求状况的比较

　　Ⅱ.流动性偏好理论认为流动性溢价是远期利率和未来的预期即期利率之间的差额

　　Ⅲ.市场分割理论认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期

　　Ⅳ.流动性偏好理论认，利率曲线的形状是对未来利率的预期和延长偿还期所必需的流动性溢价共同决定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查利率期限结构理论。Ⅰ项错误，在市场分割理论(并非市场预期理论)下，利率期限结构取决于短期资金市场供求状况与长期资金市场供求状况的比较，或者说取决于短期资金市场供需曲线交叉点的利率与长期资金市场供需曲线交叉点的利率对比。Ⅱ、Ⅳ项正确，在流动性偏好理论中，利率曲线的形状是由对未来利率的预期和延长偿还期所必需的流动性溢价共同决定的，其中，流动性溢价便是远期利率和未来的预期即期利率之间的差额。Ⅲ项错误，市场预期理论(并非市场分割理论)，又被称为无偏预期理论，认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。

　　6.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是( )。

　　Ⅰ.预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系

　　Ⅱ.货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向

　　变动关系

　　Ⅲ.市场交易机制的核心是价格发现机制

　　Ⅳ.利率对金融市场的影响是局部的、非系统的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：本题考查金融市场的影响因素。Ⅰ项正确，预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系，即预期通货膨胀上升，债券、股票价格会下降，反之，债券、股票价格上升。Ⅱ项正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中，货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系，即货币供应量增加，金融资产的需求也会增加。Ⅲ项正确，市场交易机制的核心是价格发现机制。Ⅳ项错误，利率对金融市场的影响全面系统性的。

　　7.下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。

　　Ⅰ.储蓄银行

　　Ⅱ.开发银行

　　Ⅲ.中央银行

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查存款吸收机构的类型。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球金融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银行、开发银行和商业银行。Ⅲ项不符合题意，中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键方面，并不属于存款吸收机构。

　　8.以下关于主板市场的说法中正确的是( )。

　　Ⅰ.主板市场是独立于中小板市场之外的市场

　　Ⅱ.主板市场对发行人具有高标准要求

　　Ⅲ.主板市场是主要的场外市场

　　Ⅳ.在主板市场上市的企业多为成熟企业

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案： B

　　解析：本题考查主板市场的相关内容。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。Ⅰ、Ⅲ项错误，主板市场属于场内市场，它包括中小板市场(并非独立于中小板市场之外)。Ⅱ项正确，主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高。Ⅳ项正确，在主板市场上市的企业多为成熟企业。

　　9.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )。

　　Ⅰ.财务信息公开披露

　　Ⅱ.所有公司内部信息披露

　　Ⅲ.公司所有信息披露

　　Ⅳ.基本信息公示

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：本题考查信息报送与披露制度。证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，通过现场检查和非现场检查、行政监督、年报审计等多种手段和措施，确保证券公司披露信息真实完整，将信息强制性披露与自主性披露结合起来，提高证券公司经营活动和财务状况的透明度，有助于投资者了解证券中介机构的状况及其变化，在自主识别机构风险的基础上选择证券公司，并加强对证券公司的监督。

　　10.短期国债的一般特征有( )。

　　Ⅰ.偿还期为2年或2年以内

　　Ⅱ.偿还期为1年或1年以内

　　Ⅲ.在货币市场占有重要地位

　　Ⅳ.流动性强

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： C

　　解析：本题考查短期债券的含义。短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。

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