2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习题（十）_第2页

　　第16题、( )是证券市场上最活跃的投资者。

　　A.证券经营机构

　　B.银行业金融机构

　　C.保险金融机构

　　D.政府机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。

　　第17题、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　参考答案：D

　　参考解析： 信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。

　　第18题、1999年7月，( )的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

　　A.个人投资者概念

　　B.机构投资者概念

　　C.战略投资者概念

　　D.管理型投资者概念

　　参考答案：C

　　参考解析： 1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

　　第19题、经济体系的基本功能是通过( )，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　A.调节市场经济

　　B.配置稀缺资源

　　C.控制物价水平

　　D.实现经济增长

　　参考答案：B

　　参考解析： 经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源.来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　第20题、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　21.金融中介也被称为()。

　　A.市场操纵者

　　B.市场破坏者

　　C.市场监管者

　　D.市场创造者

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：一个国家的金融机构越活跃，金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者。

　　22.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.联动性

　　D.不确定性或高风险性

　　【参考答案】C

　　【参考解析】选项 C 正确：融衍生工具的四个显著特性。

　　23.根据我国《证券法》，证券公司的设立实行()制度。

　　A.审批

　　B.核准

　　C.报备

　　D.备案

　　【参考答案】A

　　【参考解析】选项 A 正确：根据我国《证券法》，证券公司的设立实行审批制度。

　　24.我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A.信托

　　B.担保

　　C.债券

　　D.股权

　　【参考答案】A

　　【参考解析】选项 A 正确：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　25.证券交易所归属()直接管理。

　　A.中国证券业协会

　　B.国务院

　　C.省级人民政府

　　D.中国证监会

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，归属中国证监会直接管理。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

　　26.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.加速性

　　D.可管理性

　　【参考答案】C

　　【参考解析】选项 C 正确：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　27.在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是()。

　　A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为 1000 元面值价格，国债回购以资金年收益率(去百分号)为报价单位

　　B.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为 100 元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位

　　C.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位

　　D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：在计价单位上，股票报价为“每股价格”，债券现货报价为 “每百元面值的价格”，基金报价为“每份基金价格”，债券回购报价为“每百元资金到期年收益率”(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。

　　28.在美国，住房抵押贷款的风险权重为()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

　　29.下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是()。

　　A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

　　B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

　　C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

　　D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

　　【参考答案】B

　　【参考解析】选项 B 说法正确：关于市场的流动性风险，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。

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