2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习题（十）

　　1【例题·单选题】全面风险管理模式体现的风险管理理念和方法有(　)。

　　Ⅰ.全球的风险管理体系

　　Ⅱ.全面的风险管理范围

　　Ⅲ.全程的风险管理过程

　　Ⅳ.全新的风险管理方法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查风险管理的发展。全面风险管理模式体现了以下风险管理理念和方法：全球的风险管理体系;全面的风险管理范围;全程的风险管理过程;全新的风险管理方法。

　　2、合格境外机构投资者境内证券投资应当委托具备下列哪些条件 托管人托管(　　)

　　Ⅰ.设有专门 资产托管部

　　Ⅱ.实收资本不少于50亿元人民币

　　Ⅲ.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

　　Ⅳ.最近3年没有重大违反外汇管理规定 纪录

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，其应当具备下列条件：设有专门 资产托管部;实收资本不少于0亿元人民币;有足够熟悉托管业务 专职人员;具备安全保管合格投资者资产 条件;具备安全、高效 清算、交割能力;具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格;最近3年没有重大违反外汇管理规定 纪录。外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上 ，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行 计算。

　　3、证券公司中间介绍业务 禁止事项包括( ) 。

　　Ⅰ.证券公司不得代客户下达交易指令;

　　Ⅱ.不得利用客户 交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易;

　　Ⅲ.不得代客户接收、保管或者修改交易密码;

　　Ⅳ.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

　　A 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司 介绍业务委托关系，解释期货交易 方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。 证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户 交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交 易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。 证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

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　　4、下列关于有限责任公司股权转让 说法，正确 是(　　)

　　Ⅰ.有限责任公司 股东之间可以相互转让其全部或部分股权

　　Ⅱ.股东向股东以外 人转让股权，应当经其他全部股东同意

　　Ⅲ.经股东同意转让 股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权

　　Ⅳ.股东应就其股权转让事项书面或口头通知其他股东征求意见

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解析：有限责任公司 股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外 人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复 ，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让 ，不同意 股东应当购买该转让股权;不购买 ，视为同意转让。经股东同意转让 股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权 ，协商确定各自 购买比例;协商不成 ，按照转让时各自 出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定，从其规定。

　　5、以下几种基金，适宜长期投资 是 (　)。

　　Ⅰ.货币市场基金

　　Ⅱ.股票基金

　　Ⅲ.债券基金

　　Ⅳ.混合基金

　　A 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好 特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高 投资者进行短期投资 理想工具，或是暂时存放现金 理想场所。需要注意是，货币市场基金长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　6.【例题·单选题】(　)是风险事件对企业经营目标造成的影响。

　　A.风险源

　　B.风险敞口

　　C.风险评估

　　D.风险损失

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融风险的构成。风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响，通常以金额表示。

　　7【例题·单选题】下列行为中，可能引发操作风险的有(　)。

　　Ⅰ.员工操作失误

　　Ⅱ.系统存在缺陷

　　Ⅲ.物价水平波动

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』操作风险是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。

　　8【例题·单选题】风险转移可以分为(　)。

　　Ⅰ.保险转移

　　Ⅱ.非保险转移

　　Ⅲ.承保人转移

　　Ⅳ.担保转移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』风险转移可分为保险转移和非保险转移。

　　9【例题·单选题】风险管理的一般步骤中，进行风险管理的基础工作和前提条件是(　)。

　　A.识别风险

　　B.度量风险

　　C.风险控制

　　D.风险管理效果评价

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查风险管理的一般步骤。风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件。

　　10【例题·单选题】作为一种风险管理与控制方法，VaR方法的特点包括(　)。

　　I.考虑了不同组合的风险分散效应

　　II.结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　III.限额是动态的，可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化

　　IV.风险管理者可以汇总和分解不同市场和不同工具的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』四个说法都正确。

　　第11题、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。

　　A.股票融资

　　B.债券融资

　　C.证券融资

　　D.金融机构融资

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　第12题、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　参考答案：D

　　参考解析： 场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

　　第13题、基金托管费是支付给( )的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　第14题、《人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。

　　A.操纵市场行为

　　B.欺诈客户行为

　　C.内幕交易行为

　　D.虚假陈述行为

　　参考答案：A

　　参考解析： 操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。

　　第15题、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后( )个月内有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第21号――证券公司公开发行债券募集说明书》规定，证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效，特别情况下可申请至多1个月的延长。