2019年证券从业资格证金融市场基础知识提升练习题（二）_第2页

　　10.金融市场的首要功能是( )。

　　A.价格发现

　　B.风险管理

　　C.资金融通

　　D.提供流动性

　　答案：C

　　考点：

　　本题考查金融市场的功能。

　　金融市场的功能主要有：

　　(1)资金融通功能;

　　(2)价格发现功能;

　　(3)提供流动性功能;

　　(4)风险管理功能;

　　(5)降低搜寻成本和信息成本。

　　其中，资金融通功能是金融市场的首要功能。金融市场通过资金融通功能，使金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移。

　　故本题选C选项。

　　11.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的( )功能。

　　A.资金融通

　　B.价格发现

　　C.风险管理

　　D.提供流动性

　　答案：B

　　考点：本题考查金融市场的功能。

　　12.资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的( )。

　　A.银行信用融资

　　B.股票市场融资

　　C.直接融资

　　D.间接融资

　　答案：C

　　考点：本题考查直接融资的概念。

　　A选项不符合题意，银行信用融资是指以银行为中介的融通资金活动。

　　B选项不符合题意，是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者(股东)享有对企业控制权的融资方式。

　　C选项符合题意，直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

　　D选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

　　故本题选C选项。

　　13. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，此时中央银行作为(　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　考 点：中央银行及其主要职能;

　　正确答案：A

　　文字解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。故本题选A选项。

　　14. 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是(　)。

　　A.审批制

　　B.注册制

　　C.备案制

　　D.核准制

　　考 点：股票发行制度的类型;

　　正确答案：A

　　文字解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。故本题选A选项。

　　15. (　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　考 点：系统性风险;

　　正确答案：A

　　文字解析：A选项：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。B选项：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。C选项：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D选项：流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。故本题选A选项。

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