2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7）_第2页

　　(26)储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( )的人民币债券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在证券交易所上市交易

　　C: 可以在商业银行柜台流通

　　D: 可在银行间债券市场转让

　　答案:A

　　解析:

　　储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。

　　(27) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金受益人

　　答案:B

　　解析: 略

　　(28) 向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括( )。

　　A: 最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　B:除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C: 发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　D: 发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　答案:C

　　解析: 略

　　(29) 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是( )。

　　A:中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年

　　B: 中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

　　C: 企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

　　D: 企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

　　答案:A

　　解析: 交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。

　　(30) 证券交易所的设立和解散由( )决定。

　　A: 国务院

　　B: 中国证监会

　　C: 证券从业者协会

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析: 我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。

　　(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。

　　A: 风险补偿

　　B: 风险转移

　　C: 风险分散

　　D: 风险对冲

　　答案:A

　　解析:

　　本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

　　(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。

　　A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

　　B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后

　　C: 期限在5年以上(含5年)

　　D: 定向募集

　　答案:A

　　解析:

　　保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

　　(33) 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指( )。

　　A: 垄断发行货币.调节货币供应量

　　B: 代理国库.对政府融通资金

　　C: 集中保管存款准备金.充当最后贷款人

　　D: 实施货币政策.制定金融法规

　　答案:C

　　解析:

　　中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。

　　(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

　　A: 美式期权

　　B: 欧式期权

　　C: 看跌期权

　　D: 看涨期权

　　答案:B

　　解析:

　　按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.

　　可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　(35) 下列不是现货期权的是( )。

　　A: 外汇期权

　　B: 利率期权

　　C: 股指期权

　　D: 股指期货期权

　　答案:D

　　解析:

　　现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。

　　(36)在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。

　　A: 企业的股票发行与流通

　　B: 居民的金融投资

　　C: 政府的国债发行与流通

　　D: 货币的供给与需求

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。

　　(37) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。

　　A: 凭证式国债

　　B: 储蓄式国债

　　C: 实物式国债

　　D: 记账式国债

　　答案:D

　　解析:

　　记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

　　(38) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。

　　A: 杠杆比例高

　　B: 定价复杂

　　C: 全球化程度高

　　D: 低风险性

　　答案:D

　　解析:

　　与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　(39) 以下不是外资股的是( )。

　　A: S股

　　B: N股

　　C: H股

　　D: A股

　　答案:D

　　解析: A股不是外资股。

　　(40) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

　　A: 1%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:B

　　解析:

　　发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。

　　(41) 不属于直接融资范畴的是( )。

　　A: 股票融资

　　B: 公司债券融资

　　C: 国债融资

　　D: 向银行借款

　　答案:D

　　解析: 选项D属于间接融资。

　　(42) 保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。

　　A: 保单责任

　　B: 公司普通债券

　　C: 向银行贷款

　　D: 公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

　　(43) 下列不属于货币市场构成的是( )。

　　A: 短期政府债券市场

　　B: 中长期债券市场

　　C: 商业票据市场

　　D: 大额可转让定期存单市场

　　答案:B

　　解析:

　　货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

　　(44) 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。

　　A: 浮动利率

　　B: 官方利率

　　C: 市场利率

　　D: 固定收益

　　答案:D

　　解析:

　　利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。

　　(45) 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是( )。

　　A: 如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人必须补充提供

　　B: 预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

　　C: 募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则

　　D:股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价答案:D

　　解析:

　　公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。募集说明书应当事先约定交换价格及其调整、修正原则。若调整或修正交换价格.将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的.公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保。办理相关登记手续。

　　(46) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A: A股

　　B: H股

　　C: B股

　　D: G股

　　答案:A

　　解析: 股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　(47) 以下说法错误的是( )。

　　A: 上市公司股份回购，只能使用自有资金

　　B: 上市公司转增股本.股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化

　　C: 上市公司配股.原股东可以放弃配股权

　　D: 上市公司增发新股.不可以面向少数特定机构或个人

　　答案:D

　　解析:

　　增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后.公司注册资本相应增加。

　　(48) 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。

　　A: 交易场所不固定，分散交易

　　B: 交易范围比较广

　　C: 交易时间不集中

　　D: 交易的种类多

　　答案:A

　　解析: 交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

　　(49) 下列不属于货币市场特点的是( )。

　　A: 流动性强

　　B: 风险小

　　C: 偿还期短

　　D: 筹集的资金大多用于固定资产投资

　　答案:D

　　解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　(50) 第一只ETF是在( )推出的。

　　A: 英国

　　B: 美国

　　C: 加拿大

　　D: 澳大利亚

　　答案:C

　　解析: 略