2019年证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（7）_第2页

　　26、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过(　　)。

　　A.5%

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析： 内资证券公司申请变更外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　27、可转换债券通常可以转换成(　　)。

　　A.担保债券

　　B.抵押债券

　　C.优先股票

　　D.普通股票

　　参考答案：D

　　参考解析： 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

　　28、开立证券账户应坚持(　　)原则。

　　A.合法性与及时性

　　B.合法性与真实性

　　C.及时性与全面性

　　D.及时性与真实性

　　参考答案：B

　　参考解析： 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　29、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以(　　)的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.公开竞价

　　B.买方向卖方支付一定费用

　　C.集合竞价

　　D.协商价格

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　30、下列不属于政府债券特征的是(　　)。

　　A.流通性差

　　B.安全性高

　　C.收益稳定

　　D.免税待遇

　　参考答案：A

　　参考解析： 政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

　　31、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的(　　)。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.联动性

　　D.不确定性或高风险性

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　32、按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，原股东拥有(　　)，也可以(　　)。

　　A.普通认购权、拥有收益权

　　B.普通认购权、放弃配股权

　　C.优先认购权、拥有收益权

　　D.优先认购权、放弃配股权

　　参考答案：D

　　参考解析：按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，原股东拥有优先认购权，也可以放弃配股权。

　　33、国债按(　　)分类，可将国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

　　A.偿还期限

　　B.资金用途

　　C.流通与否

　　D.发行主体

　　参考答案：A

　　参考解析：国债按偿还期限分类，可将国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

　　34、适用于我国内地市场的A股滚动交收周期是(　　)。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　参考答案：A

　　参考解析：T+1滚动交收适用于我国内地市场的A股。

　　35、证券金融公司应当每年按照税后利润的(　　)提取风险准备金。

　　A.10%

　　B.9%

　　C.8%

　　D.7%

　　参考答案：A

　　参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　36、仅能从银行间市场转托管到交易所市场，不能反向转托管的债券是(　　)。

　　A.金融债券

　　B.国债

　　C.公司债券

　　D.企业债券

　　参考答案：D

　　参考解析：在银行间债券市场与交易所债券市场之间转托管的债券仅限于国债和企业债等。其中，国债可以双向转托管，企业债仅能从银行间市场转托管到交易所市场，暂不能反向转托管。

　　37、下列关于广义的金融市场的说法中，错误的是(　　)。

　　A.货币资金的借贷所形成的市场

　　B.有价证券发行与流通所形成的市场

　　C.外汇黄金买卖所形成的市场

　　D.金融工具的发行与交易所形成的市场

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场有广义和狭义之分。广义的金融市场是指由货币资金的借贷、金融工具的发行与交易以及外汇黄金买卖所形成的市场，泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各式各样的金融交易活动实现资金余缺的调剂和有价证券的买卖等。狭义的金融市场特指有价证券(主要是债券与股票)发行与流通的场所。通常所说的金融市场主要是指后者。

　　38、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是(　　)。

　　Ⅰ.投机套利 Ⅱ.套期保值

　　Ⅲ.购买保险 Ⅳ.分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。

　　39、中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.1991年8月28日

　　B.1992年8月28日

　　C.1993年8月28日

　　D.1994年8月28日

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　40、按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性最高的是(　　)。

　　A.担保债券

　　B.抵押债券

　　C.信用债券

　　D.金融债券

　　参考答案：B

　　参考解析：按债券发行信用保证方式分类，债券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。

　　41、由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、(　　)以下罚款。

　　A.1万元

　　B.2万元

　　C.3万元

　　D.4万元

　　参考答案：C

　　参考解析：由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　42、金融风险的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性

　　Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融风险的特征包括：①隐蔽性。②扩散性。③加速性。④不确定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43、《人民共和国证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。《人民共和国证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　44、关于委托指令的分类，说法错误的是(　　)。

　　A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

　　B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

　　C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

　　D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。

　　45、下列不属于创业板市场功能的是(　　)。

　　A.承担风险资本的退出窗口作用

　　B.促进产业升级

　　C.优化资源配置

　　D.有“宏观经济晴雨表”之称

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　46、向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　　)。

　　A.证券承销与保荐业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。

　　47、金融衍生工具的发展动因包括(　　)。

　　Ⅰ.避险 Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动 Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A金融衍生工具的发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险。②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　48、全国性社会保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人员工资 Ⅱ.失业救济

　　Ⅲ.社会养老保险 Ⅳ.财政补贴

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

　　49、中国国库券的期限最短的为(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　参考答案：A

　　参考解析：中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。

　　50、我国金融系体的主体是(　　)

　　A.保险公司

　　B.证券机构

　　C.中央银行

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D在我国的金融机构体系中，以商业银行为代表的银行业金融机构主体，并且以银行信贷为主的间接融资在社会总融资中占主导地位。