2019年证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（2）_第2页

　　26、上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其(　)为成交价格。

　　A.可实现最大成交量的价格

　　B.距前收盘价最近的价位

　　C.使未成交量最小的申报价格

　　D.中间价

　　参考答案：D

　　参考解析：上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其中间价为成交价格。

　　27、深证成分股指数包括(　)个成分股。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　参考答案：D

　　参考解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数。采用加权平均法编制而成。

　　28、公司发行股票筹集的资本属于(　)。

　　A.自有资本

　　B.借入资本

　　C.债券资本

　　D.股权资本

　　参考答案：A

　　参考解析：现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

　　29、中央银行票据期限通常为(　)。

　　A.3个月～6个月

　　B.3个月～1年

　　C.3个月～3年

　　D.6个月～3年

　　参考答案：C

　　参考解析：中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。

　　30、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付(　)。

　　A.申购费

　　B.印花税

　　C.赎回费

　　D.手续费

　　参考答案：D

　　参考解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。

　　31、不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后(　)个工作日内按该季营业收人和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　参考答案：B

　　参考解析：不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　32、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是(　)。

　　A.互换

　　B.期货

　　C.期权

　　D.远期

　　参考答案：A

　　参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　33、(　)是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金营销人员

　　参考答案：A

　　参考解析：基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　34、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是(　)。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　参考答案：B

　　参考解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

　　35、在美国发行的外国债券被称为(　)。

　　A.扬基证券

　　B.武士证券

　　C.熊猫证券

　　D.纽约证券

　　参考答案：A

　　参考解析：在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

　　36、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括(　　)。

　　A.验证

　　B.审单

　　C.查验资金及证券

　　D.审查客户的证券投资风险承受能力

　　参考答案：D

　　参考解析： 一般来说.证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。

　　37、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(　　)。

　　A.营销权

　　B.支配公司财产的权利

　　C.特许经营权

　　D.基本权利和义务

　　参考答案：D

　　参考解析： 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

　　38、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的(　　)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　39、(　　)负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　40、按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为(　　)。

　　A.借贷性融资和投资性融资

　　B.货币性融资和实物性融资

　　C.直接融资和间接融资

　　D.风险性融资和稳健性融资

　　参考答案：A

　　参考解析： 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资和投资性融资。B项是按融资形态的不同分类的;C项是按融资是否通过金融机构的媒介分类的;D项是按融资是否具有较大风险分类的。

　　41、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的(　　)功能。

　　A.调节

　　B.配置

　　C.聚敛

　　D.反映

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

　　42、一般来说，金融工具的流动性与偿还期(　　)。

　　A.成正比关系

　　B.成反比关系

　　C.成线性关系

　　D.无确定关系

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

　　43、(　　)目标是中央银行货币政策的首要目标。

　　A.稳定物价

　　B.充分就业

　　C.促进经济增长

　　D.平衡国际收支

　　参考答案：A

　　参考解析：稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

　　44、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是(　　)。

　　A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

　　B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

　　C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

　　D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

　　参考答案：D

　　参考解析： A项，一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;B项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务，而期权的卖方只有义务没有权利;C项，两者的现金流转不同。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。

　　45、(　　)年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　A.1949

　　B.1979

　　C.1984

　　D.1990

　　参考答案：D

　　参考解析： 1990年11月，第一家证券交易所--上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　46、按照我国现行证券交易规则，(　　)不可能是证券交易竞价的结果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推迟成交

　　参考答案：D

　　参考解析： 竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47、按照深圳证券交易所的规定，每个交易日有(　　)个时间段为集合竞价时间。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：B

　　参考解析：深圳证券交易所规定，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间;14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

　　48、根据(　　)，委托指令可分为买进委托和卖出委托。

　　A.委托订单的数量

　　B.委托价格限制

　　C.买卖证券的方向

　　D.委托时效限制

　　参考答案：C

　　参考解析： 委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　49、下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具

　　B.金融自由化促进了金融竞争

　　C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

　　D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故C项错误。

　　50、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有(　　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。