2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题（8）_第4页

　　76、基金托管人的主要职责( )

　　Ⅰ 安全保管基金的全部资产

　　Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

　　Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

　　Ⅳ 监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告

　　Ⅴ 出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ

　　正确答案是：D

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　77、关于我国的国际债券描述正确的是( )

　　I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券

　　II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

　　III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

　　IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察我国国际债券的知识，以上说法都正确。

　　78、国债按资金用途分类：( )

　　I 建设国债

　　II 战争国债

　　III 赤字国债

　　IV 特种国债

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　79、无面额股票的特点包括( )。

　　Ⅰ发行或转让价格较灵活

　　Ⅱ便于股票分割

　　Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。

　　80、无面额股票又可以称为()

　　I 份额股票

　　II 无记名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。

　　81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　I 租赁

　　II 互助保证

　　III 保险合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()

　　Ⅰ.转让

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放弃

　　Ⅳ.执行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。

　　83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。

　　Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%

　　Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%

　　Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%

　　Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%

　　84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

　　85、按付息方式分类，国债分为()

　　I 零息式国债

　　II 贴现式国债

　　III 附息式国债

　　IV 息票累计式国债

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。

　　86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()

　　I 账面价值

　　II 票面金额

　　III 票面价值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　87、公司改组或合并的原因有( )

　　I 扩大规模、增强竞争能力

　　II 消灭竞争对手

　　III 控股

　　IV 为操纵市场而进行恶意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　上述都是改组或合并的原因。

　　88、基金利润分配方式通常有( )。

　　I 分配现金

　　II 分配基金份额

　　III 抵缴基金管理费

　　IV 抵缴基金托管费

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。

　　89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。

　　Ⅰ开放式基金

　　Ⅱ契约型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封闭式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

　　90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易

　　Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管

　　Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。

　　91、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。

　　I 交易价格

　　II 合约时间

　　III 交易时间

　　IV 合约规模

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。

　　92、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )

　　I 股利政策

　　II 股票分割与合并

　　III 增发、配股

　　IV 转增股本与股份回购

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察与股票相关的部分概念。

　　93、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。

　　I 数量

　　II 规格

　　III 交割日期

　　IV 种类

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。

　　94、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )

　　I 记名股票

　　II 普通股票

　　III 不记名股票

　　IV 优先股票

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正确答案是：B

　　解析

　　按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　95、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。

　　I 战争国债

　　II 建设国债

　　III 非流通国债

　　IV 赤字国债

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　96、有价证券是( )的统一表现形式

　　I 财产价值

　　II 财产权利

　　III 财产证明

　　IV 财产要求

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

　　97、债券与股票的区别表现在()

　　Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定

　　Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：B

　　解析

　　债券与股票的区别表现在：

　　(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本

　　(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还

　　(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定

　　(4)股票风险较大，债券风险相对较小

　　98、证券交易规则主要包含()

　　Ⅰ.集中竞价交易规则

　　Ⅱ.大宗交易制度

　　Ⅲ. 金融期货交易规则

　　Ⅳ.连续交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。

　　99、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。

　　I 金融机构的资产负债比例及构成

　　II 客户的财务状况和信用

　　III 二级市场的发育程度

　　IV 已建立的融资渠道

　　A. I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

　　100、租赁是转移对资产的( )。

　　Ⅰ 所有权

　　Ⅱ 占有权

　　Ⅲ 使用权

　　Ⅳ 收益权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。

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