2018年证券从业资格考试金融市场基础知识单项选择题（9）_第2页

　　11金融衍生工具按产品形态分类，可以分为( )

　　A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具 B.货币衍生工具和信用衍生工具C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.金融远期合约和金融期货

　　C解析：金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，

　　12、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立( )，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　A.中国保监会 B.中国银监会 C.中国证监会 D.中国证券业协会

　　B解析：2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(一下简称“中国银监会”)，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　13优先股票的特征不包括( )。

　　A.股息率固定 B.股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.具有优先股权

　　D解析：优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一股无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

　　14虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有( )。

　　A.累积性 B.隐藏性 C.或然性 D.潜在性

　　B解析：宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。

　　15中小企业私募债的发行审核采取( )，审批周期更快。

　　A.审批制 B.备案制 C.注册制 D.核准制

　　B解析：中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。

　　16.下列属于货币市场具体细分的市场的是( )。

　　A. 无形市场

　　B. 流通市场

　　C. 票据贴现市场

　　D. 黄金市场

　　正确答案：C

　　解析：货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券(国库券)市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。

　　17.( )这两种权益证券类型的关键区别在于它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　A. 蓝筹股与成长股

　　B. 记名股票和与不记名股票

　　C. 普通股票与优先股票

　　D. 有面额股票与无面额股票

　　正确答案：C

　　解析：普通股票和优先股票这两种权益证券类型的关键区别在于：它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。

　　18.商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于( )。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正确答案：B

　　解析：商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于5%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　19.( )，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2008年10月17日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正确答案：B

　　解析：2008年10月17日，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》。

　　20.下列涉及股票非交易过户登记的申请，申请人可以直接通过托管证券公司办理的是()。

　　A. 涉及法人资格丧失

　　B. 离婚导致的财产分割，过户股票数量占总发行量的4%

　　C. 向联合国儿童基金会的捐赠

　　D. 向公益基金的捐赠

　　正确答案：B

　　解析：根据《证券非交易过户业务实施细则》，继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，申请人可通过托管证券公司或直接向中国证券登记结算有限责任公司申请办理。