2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（1）_第2页

　　21[单选题] 股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是(　　)。

　　A.金融市场的非物质化

　　B.金融市场是信息市场

　　C.金融市场是一个自由竞争市场

　　D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　22[单选题] 长期国债的偿还期限一般为(　　)。

　　A.5年以上

　　B.10年

　　C.15年以上

　　D.10年或10年以上

　　参考答案：D

　　参考解析：长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。

　　23[单选题] 下列各项不属于CME上市交易的基金期货合约品种的是(　　)。

　　A.恒生指数基金期货

　　B.SPDR期货

　　C.iShare Russell2000指数基金期货

　　D.QQQQ期货

　　参考答案：A

　　参考解析：恒生指数基金期货属于香港期货交易的基金期货合约品种。

　　24[单选题] 股票买卖印花税最后由(　　)统一向征税机关缴纳。

　　A.中国结算公司

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　参考答案：A

　　参考解析： 为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　25[单选题] 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为(　　)。

　　A.货币期权

　　B.互换期权

　　C.利率期权

　　D.股票期权

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。

　　26[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为(　　)。

　　A.奇异型期权

　　B.现货期权

　　C.期货期权

　　D.看跌期权

　　参考答案：A

　　参考解析： 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

　　27[单选题] 封闭式基金的固定存续期通常(　　)。

　　A.无固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在15年以上

　　D.在半年以上

　　参考答案：B

　　参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。

　　28[单选题] 下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是(　　)。

　　A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　参考答案：A

　　参考解析： A项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　29[单选题] 企业间的分期付款属于(　　)。

　　A.商业信用

　　B.银行信用

　　C.国家信用

　　D.企业信用

　　参考答案：A

　　参考解析： 商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。

　　30[单选题] 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司(　　)的基础。

　　A.注册资本

　　B.负债

　　C.虚拟资本

　　D.货币资金

　　参考答案：A

　　参考解析： 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。

　　31[单选题] 在股权登记日后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权，这称为(　　)。

　　A.附权股

　　B.含权股

　　C.除权股

　　D.除息股

　　参考答案：C

　　参考解析： 股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者称为“附权股”或“含权股”，后者称为“除权股”。

　　32[单选题] 中国证券业协会对从业人员的管理不包括(　　)。

　　A.从业人员的资格管理

　　B.后续职业培训

　　C.从业人员的职业规划

　　D.从业人员诚信信息管理

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会对从业人员的管理包括从业人员的资格管理、后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。

　　33[单选题] 深圳证券交易所规定，基金交易的最小变动单位为(　　)元人民币。

　　A.0.001

　　B.0.01

　　C.0.05

　　D.0.005

　　参考答案：A

　　参考解析： 深圳证券交易所规定，A股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为O.O01元人民币，B股为0.01港元。

　　34[单选题] 关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是(　　)。

　　A.封闭式基金的基金规模是固定的

　　B.开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请

　　C.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

　　D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次

　　参考答案：D

　　参考解析： 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　35[单选题] 证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为(　　)亿元。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。

　　36[单选题] (　　)是指财政部在人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　A.记账式国债

　　B.凭证式国债

　　C.储蓄国债

　　D.熊猫债券

　　参考答案：C

　　参考解析： 储蓄国债是指财政部在人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

　　37[单选题] (　　)是证券化基础资产的原始所有者。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.信用评级机构

　　C.发起人

　　D.承销人

　　参考答案：C

　　参考解析： 发起人也称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。

　　38[单选题] 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后(　　)个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴基金。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析： 略。

　　39[单选题] 证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是(　　)。

　　A.应当向中国证监会申请

　　B.应当通过所在机构向中国证监会申请

　　C.应当直接向中国证券业协会申请

　　D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《证券业从业人员执业行为准则》第7条的规定，为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。

　　40[单选题] (　　)是最基础的金融衍生产品。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。