证券从业考试基础知识考点精选：证券市场法律、法规概述

证券市场法律、法规概述

一、证券市场法律法规的 4 个层次：

1、法律

2、行政法规

3、部门规章及规范性文件

4、证交所、证券业协会、登记结算公司自律性规则

二、法律

1、《人名共和国证券法》

①1998.12.29 通过，1999.7.1 实施

②现行 2005.10.27 修订，2006.1.1 生效

③12 章 240 条

2、《人民共和国公司法》

①1993.12.29 通过，1994.7.1 实施

②现行 2005.10.27 修订，2006.1.1 生效

③13 章 219 条

3、《人民共和国证券投资基金法》

①2003.10.28 通过，2004.6。1 实施

②12 章 103 条

4、《人民共和国刑法》

现行 2009.2.28 修订

5、《人民共和国反洗钱法》

(1)2006.10.31 通过，2007.1.1 施行

(2)反洗钱义务的主体：

中国境内金融机构、应履行反洗钱义务的特定非金融机构，履行反洗钱义务

(3)临时冻结资金不得超过 48 小时

①金融机构按反洗钱主管部门要求临时冻结资金不得超过 48 小时

②向侦查机关报案后，临时冻结 48 小时内没接到侦查机关继续冻结通知得，立即解除冻结

(4)大额交易和可疑交易报告制度

①大额和可疑交易报告制度，时反洗钱预防监控制度的核心

②大额交易

A、法人、其他组织和个体工商户之间 100 万以上的单笔转帐支付

B、20 万以上的单笔现金支付

C、个人银行结算账户之间，或者个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，20万以上的款项划转

③报告反洗钱中心

(5)调查可疑交易时，调查人员不得少于 2 人

(6)金融机构应建立客户身份识别制度

客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，至少保存 5 年

(7)国务院发洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

①中国人民银行时我国反洗钱行政主管部门

②反洗钱监测分析中心

③反洗钱信息中心

三、行政法规

1、主要有《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条列》

2、《证券公司风险处置条例》

①2008.4.23 实施

②风险处置的措施主要有：停业整顿、托管、接管、行政重组、撤销

四、部门规章及规范性文件

1、《证券发行与承销管理办法》

2、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

3、《上市公司信息披露管理办法》

4、《证券公司融资融券业务试点管理办法》

(1)证券公司申请融资融券业务试点的条件：

①经营证券经纪业务满 3 年的创新试点类证券公司

②治理健全、内部控制有效、能有效识别、控制、防范业务经营风险和内部管理风险

③公司及其董监高最近 2 年未因违法违规受到处罚

④最近 2 年各项风险控制指标达标，最近 6 个月净资本 12 亿

⑤客户交易结算资金实现第三方存管

⑥略

(2)融资融券业务规则：

①证券公司以自己名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券帐户、客户信用交易担保证券帐户、信用交易证券交收帐户、信用交易资金交收帐户

②证券公司以自己名义在商业银行开立融资专用资金帐户、客户信用交易担保资金帐户

③办理客户征信、与客户签订融资融券合同。客户只能与 1 家证券公司签订融资融券合同，向 1 家证券公司融入资金和证券，客户只能开立 1 个信用资金帐户

④证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金帐户内的资金，向客户融券，只能使用融券专用证券帐户内的证券

⑤客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还融入的资金;客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还融入的证券

⑥客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日后的，融资融券的期限顺延

⑦客户融资买入或融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前 1 交易日

(3)融资融券业务债权担保：

①证券公司向客户融资融券，应向客户收取一定比例的保证金，保证金可以用证券冲抵

②证券公司应将收取的保证金、客户融资买入的全部证券、融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券帐户、客户信用交易担保资金帐户，作为担保物

③证券公司应逐日计算客户缴存的担保物价值与其所欠债务的比例，当低于最低维持担保比例时，应通知客户补缴差额，客户未能补足或到期未偿还债务的，证券公司应立即处分担保物

④客户缴存的担保物价值与债务的比例超过交易所规定水平的，客户可提取担保物

⑤司法机关对客户信用证券帐户或信用资金帐户记载的权益采取财产保全或强制执行的，证券公司应处分担保物，实现债权，并协助司法机关执行

(4)融资融券权益处理：

①证券登记结算机构根据证券公司客户信用交易担保证券帐户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册

②对客户信用交易担保证券帐户记录的证券，由证券公司以自己名义，为客户利益，行使对证券发行人的权利

③证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或现金形式分派投资收益的，应将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券帐户，将分派的现金划入证券公司信用交易资金交收帐户

④证券公司通过客户信用交易担保证券帐户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无需因该帐户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或要约收购义务

(5)监督管理：

①证交所应对融资融券交易的指令进行前端检查，对违反规定的交易予以拒绝，融资融券交易出现一场，危及市场稳定需要暂停交易的，暂停全部或部分交易并公告

②证券登记结算机构对证券划转、资金划转进行监控

③商业银行应对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝

④证券公司应按证交所规定，每日收市后向其报告当日客户容器融券交易的信息

5、《证券市场禁入规定》

(1)适用范围 P337

①共同违反规定需要采取市场禁入措施的，负次要责任的人员，可以比照负主要责任的人员，适当从轻、减轻或免予采取措施

②市场禁入措施的类型

A、情节严重的，3-5 年

B、情节较为严重的，5-10 年

C、终身禁入情形：

a 严重违反构成犯罪的

b 特别恶劣，特别严重损害的

c 组织、策划、领导、实施重大违法活动的

③相关规定

采取市场禁入措施前，应告知当事人事实、理由和依据，并告知有陈述、申辩、要求举行听证的权利