2018年证券从业资格考试法律法规巩固练习试题及答案十六_第3页

　　(21)自然人申请变更证券账户注册资料需要()。

　　Ⅰ.客户本人填写《证券账户注册资料变更申请表》

　　Ⅱ.提交客户本人证券账户卡及复印件

　　Ⅲ.提交客户本人有效身份证明文件及复印件

　　Ⅳ.发证机关出具的有关变更证明及复印件

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】自然人申请变更的客户本人填写《证券账户注册资料变更申请表》，并提交客户本人证券账户卡及复印件、本人有效身份证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明及复印件(变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码)、中国结算公司要求提供的其他资料。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

　　(22)境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有()。

　　Ⅰ.继承公证书

　　Ⅱ.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

　　Ⅲ.继承人身份证原件及复印件

　　Ⅳ.证券账户卡原件及复印件

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】自然人因遗产继承办理公众股非交易过户需提供的材料有：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

　　(23)证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有()等。

　　Ⅰ.资金账号(或股东账号)

　　Ⅱ.证券代码

　　Ⅲ.委托买卖价格

　　Ⅳ.委托买卖数量

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券营业部进行人工电话委托时接单员必须打开录音电话，要求客户报出资金账号(或股东账号)、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。

　　(24)客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须()。

　　Ⅰ.仔细核对客户身份

　　Ⅱ.请客户出示公证书

　　Ⅲ.认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致

　　Ⅳ.请客户出示委托书

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ

　　D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。

　　(25)下列属于客户征信调查内容的是()。

　　Ⅰ.投资经验

　　Ⅱ.诚信纪录

　　Ⅲ.还款能力

　　Ⅳ.关联关系

　　A)Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【参考答案：D】

　　【解析】客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　(26)开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有()。

　　Ⅰ.合法合规原则

　　Ⅱ.集中管理原则

　　Ⅲ.独立运行原则

　　Ⅳ.岗位分离原则

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。

　　(27)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立()。

　　Ⅰ.融资专用资金账户

　　Ⅱ.融券专用证券账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保资金账户

　　Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　(28)证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于()。

　　Ⅰ.客户身份核实

　　Ⅱ.客户账户变动确认

　　Ⅲ.是否向客户充分揭示风险

　　Ⅳ.是否存在全权委托行为

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

　　(29)下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有()。

　　Ⅰ.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

　　Ⅱ.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

　　Ⅲ.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

　　Ⅳ.风险监控人员不得承担客户资金托管业务

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动;营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务;技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。

　　(30)证券账户管理包括()。

　　Ⅰ.证券账户的开立

　　Ⅱ.证券账户挂失补办

　　Ⅲ.证券账户注册资料查询与变更

　　Ⅳ.证券账户合并与注销

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。