【考点六】证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求
(一)业务范围
证券公司受期货公司委托从事介绍业务,应当提供下列服务:
(1)协助办理开户手续。
(2)提供期货行情信息、交易设施。
(3)中国证监会规定的其他服务。
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
加入考试网证券从业资格考试QQ群:616065158,与考友交流经验,探讨考试用书,与考友一起轻松过证券从业资格考试。
(二)相关规定
(1)证券公司只能接受其全资拥有或者控股的,或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务,不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
(2)证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度,确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。
(3)期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则,明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。
(4)证券公司与期货公司应当独立经营,保持财务、人员、经营场所等分开隔离。
(5)证券公司应当根据内部控制和风险隔离制度的规定,指定有关负责人和有关部门负责介绍业务的经营管理。证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员,不得任用不具有期货从业人员资格的业务人员从事介绍业务。证券公司从事介绍业务的工作人员不得进行期货交易。
(6)证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站,公开下列信息:
①受托从事的介绍业务范围。
②从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。
③期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。
④客户开户和交易流程、出入金流程。
⑤交易结算结果查询方式。
⑥中国证监会规定的其他信息。
(7)证券公司为期货公司介绍客户时,应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系,解释期货交易的方式、流程及风险,不得作获利保证、共担风险等承诺,不得虚假宣传,误导客户。
(8)证券公司应当建立完备的协助开户制度,对客户的开户资料和身份真实性等进行审查,向客户充分揭示期货交易风险,解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系,告知期货保证金安全存管要求。证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司,期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同,办理开户手续。
(9)证券公司介绍其控股股东、实际控制人等开户的,证券公司应当将其期货账户信息报所在地中国证监会派出机构备案,并按照中国证监会的规定履行信息披露义务。
(三)禁止行为
(1)证券公司不得代客户下达交易指令,不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易,不得代客户接收、保管或者修改交易密码。
(2)证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。
(3)期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时,证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。
(4)证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行,保证期货交易数据传送的安全和独立。
(5)证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。
(6)证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查,每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的,证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。
(四)监管要求
(1)中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。
(2)证券公司应当按照中国证监会的规定披露介绍业务的相关信息,报送介绍业务的相关文件、资料及数据信息。
(3)证券公司取得介绍业务资格后不符合规定条件的,中国证监会及其派出机构责令其限期整改。经限期整改仍不符合条件的,中国证监会依法撤销其介绍业务资格。
(4)证券公司违反业务规则的,中国证监会及其派出机构可以采取责令限期整改、监管谈话、出具警示函等监管措施;逾期未改正,其行为可能危及期货公司的稳健运行、损害客户合法权益的,中国证监会可以责令期货公司终止与该证券公司的介绍业务关系。
(5)证券公司因其他业务涉嫌违法违规或者出现重大风险被暂停、限制业务或者撤销业务资格的,中国证监会可以责令期货公司终止与该证券公司的介绍业务关系。
(6)证券公司有下列行为之一的,按照《期货交易管理条例》第七十条进行处罚:
①未经许可擅自开展介绍业务。
②对客户未充分揭示期货交易风险,进行虚假宣传,误导客户。
③代理客户进行期货交易、结算或者交割。
④收付、存取或者划转期货保证金。
⑤为客户从事期货交易提供融资或者担保。
⑥未按规定审查客户的开户资料和身份真实性。
⑦代客户下达交易指令。
⑧利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。
⑨未将介绍业务与其他经营业务分开或者有效隔离。
⑩未将财务、人员、经营场所与期货公司分开隔离。
拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构依法履行职责。 【例题·单选题】证券公司保存相关营业业务的报表,保存期限为( )年。
A.5 B.10
C.15 D.20
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券公司中间业务的内容。证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。
一级建造师二级建造师消防工程师造价工程师土建职称公路检测工程师建筑八大员注册建筑师二级造价师监理工程师咨询工程师房地产估价师 城乡规划师结构工程师岩土工程师安全工程师设备监理师环境影响评价土地登记代理公路造价师公路监理师化工工程师暖通工程师给排水工程师计量工程师
执业药师执业医师卫生资格考试卫生高级职称护士资格证初级护师主管护师住院医师临床执业医师临床助理医师中医执业医师中医助理医师中西医医师中西医助理口腔执业医师口腔助理医师公共卫生医师公卫助理医师实践技能内科主治医师外科主治医师中医内科主治儿科主治医师妇产科医师西药士/师中药士/师临床检验技师临床医学理论中医理论