2019年咨询工程师考试《政策规划》教材精讲：第五章第一节_第3页

　　五、证券机构

　　(一)证券公司

　　□服务类型：投资银行业务和经纪业务

　　□我国证券公司经营的业务

　　△证券经纪;

　　△证券投资咨询;

　　△与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

　　△证券承销与保荐;

　　△证券自营;

　　△证券资产管理;

　　△其他证券业务。

　　□ 证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分

　　开办理，不得混合操作。

　　(二)证券服务机构

　　□为证券市场参与者提供相关服务，主要有：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等

　　(三)基金管理公司

　　□对基金的募集，基金份额的申购和赎回，基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。

　　□设立的条件

　　△符合相关法规的要求

　　注册资本不低于一亿人民币

　　主要股东有具有金融管理的良好经营业绩和社会信誉具有从业资格的人员达到法定人数

　　有符合要求的场所和设施

　　有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度法律法规规定的其他条件

　　(四)证券交易所

　　□证券交易所本身不从事证券买卖业务，它为证券交易提供场所和各项服务，并履行对证券交易的监管职能。

　　(五)证券登记结算公司

　　□从事证券登记、存管、过户和资金结算与交收

　　□具体职能

　　△证券账户、结算账户的设立;

　　△证券的存管和过户;

　　△证券持有人名册登记;

　　△证券交易所上市证券交易的清算和交收;

　　△受发行人的委托派发证券权益;

　　△办理与上述业务有关的查询;

　　△国务院证券监督管理机构批准的其他业务。六、保险机构

　　(一)保险公司

　　□设立

　　△批准-国务院保监会

　　△注册资本-最低为人民币 2 亿元

　　△注册资本最低限额必须为实缴货币资本

　　□业务范围

　　△人身保险业务

　　△财产保险业务

　　△国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务

　　△ 再保险：保险公司将自己已承保的风险，转移给另外的保险人，以降低自己所面临的风险，实质就是保险公司再投保险。

　　⊙分出保险

　　⊙ 分 入 保 险 六、保险机构

　　(一)保险公司

　　□资金运用

　　△银行存款

　　△买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券

　　△投资不动产

　　△国务院规定的其他资金运用形式

　　(二)保险代理机构和保险经纪机构

　　□保险代理人：是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权范围内代以办理保险业务的机构或者个人。

　　□保险经纪人：是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

　　【例题·多选题】

　　我国政策性银行的特征包括( )。A.不考虑盈亏

　　B.特定的融资途径C.特定的服务领域D.实行风险管理E.特定金融政策

　　答案：BC

　　解析：政策银行的特点体现在：特定的融资途径和服务领域。

　　【例题·单选题】

　　在我国，下列不属于政策性银行的是( )。A.国家开发银行

　　B.中国农业发展银行C.中国农业银行

　　D.中国进出口银行

　　答案：C

　　解析：1994 年，我国组建了三家政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　【例题·多选题】

　　符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事( )业务。A.经批准发行财务公司债券

　　B.承销成员单位的企业债券C.对金融机构的股权投资D. 有 价 证 券 投 资 E.离岸业务

　　答案：ABCD

　　解析：符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务： 经批准发行财务公司债券;承销成员单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投资;成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。

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