2017年自考《金融理论与实务》章节试题：第11章_第2页

　　11.投保人对超过其保险标的实际价值的部分( )。

　　A.可以获得赔款

　　B.承担保险风险

　　C.享有保险利益

　　D.没有保险利益

　　12.私募发行的证券主要是( )。

　　A.债券

　　B.基金

　　C.股票

　　D.优先股

　　13.根据内容的不同，投资银行主要提供的服务不包括( )。

　　A.代理交易

　　B.投资咨询

　　C.重组并购顾问

　　D.管理咨询

　　14.在典型的资产管理业务中，投资银行和客户的关系是委托代理关系，即( )。

　　A.“受人之托，代人交易”

　　B.“受人咨询，代人理财”

　　C.“受人咨询，代人交易”

　　D.“受人之托，代人理财”

　　15.源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务( )。

　　A.经纪业务

　　B.包销

　　C.并购业务

　　D.资产管理业务

　　16.在经纪业务中，投资银行与客户是一种( )关系，客户是( )人，投资银行是( )人。

　　A.服务，委托，受托

　　B.委托代理，受托，委托

　　C.委托代理，委托，受托

　　D.服务，提供服务，接受服务

　　17.余额包销实际上是( )。

　　A.边代理边包销

　　B.先代理后包销

　　C.先包销后代理

　　D.只包销不代理

　　18.投资银行是现代金融体系的( )，是资本市场的核心。

　　A.关键

　　B.心脏

　　C.重要组成部分

　　D.以上说法都正确

　　19.依据罗伯特•库恩提出的第二广泛定义，我国的投资银行还处于发展的( )。

　　A.成熟阶段

　　B.中期阶段

　　C.发展阶段

　　D.初期阶段

　　20.以下属于罗伯特•库恩关于投资银行的第二广泛定义范畴的是( )。

　　A.保险

　　B.抵押

　　C.风险资本

　　D.不动产经纪

　　21.罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，较为狭义的一项是( )。

　　A.投资银行业务仅包括部分资本市场业务

　　B.只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行

　　C.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行

　　D.只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行

　　22.罗伯特•库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是 ( )。

　　A.投资银行业务仅包括部分资本市场业务

　　B.只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行

　　C.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行

　　D.只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行

　　23.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯一斯蒂格尔法》的年份是 ( )。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　24.美国《1933年银行法》又被单独称为( )。

　　A.《新银行法》

　　B.《美国银行法》

　　C.《格拉斯银行法》

　　D.《格拉斯一斯蒂格尔法》