2021年基金从业资格考试《证券投资基金》考点练习：基金的投资交易与结算

　　1.(　)主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务，包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理、信息服务、咨询业务等。

　　A.全国银行间同业拆借中心

　　B.中央国债登记结算有限责任公司

　　C.上海清算所

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额结算为主的直接和间接的本、外币清算服务，包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理、信息服务、咨询业务等。

　　2.(　)指中国人民银行规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

　　A.公开市场一级交易商制度

　　B.做市商制度

　　C.结算代理制度

　　D.做市代理制度

　　『正确答案』A

　　『答案解析』公开市场一级交易商制度，是指中国人民银行规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

　　3.质押式回购中首期资金结算额为(　)。

　　A.正回购方融入的资金数额

　　B.逆回购方融入的资金数额

　　C.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　D.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』A

　　『答案解析』质押式回购中：首期资金结算额=正回购方融入资金数额。

　　4.质押式回购中，到期资金结算额为(　)。

　　A.正回购方融入的资金数额

　　B.逆回购方融入的资金数额

　　C.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　D.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　『正确答案』D

　　『答案解析』到期资金结算额=首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)。

　　5.买断式回购中，首期资金结算额为(　)。

　　A.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　B.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　C.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量×100

　　D.(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』D

　　『答案解析』首期资金结算额=(首期交易净价+首期结算日应计利息)×回购债券数量/100。

　　6.买断式回购中，到期资金结算额为(　)。

　　A.首期资金结算额×(1+回购利率×实际占款天数/365)

　　B.(到期交易净价-到期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　C.(首期交易净价-首期结算日应计利息)×回购债券数量×100

　　D.(到期交易净价+到期结算日应计利息)×回购债券数量/100

　　『正确答案』D

　　『答案解析』到期资金结算额=(到期交易净价+到期结算日应计利息)×回购债券数量/100。

　　7.银行间债券市场的远期交易的期限由双方商定，最长不超365天，实行(　)交易、(　)结算。

　　A.净价 全价

　　B.全价 净价

　　C.净价 净价

　　D.全价 全价

　　『正确答案』A

　　『答案解析』远期交易的期限由双方商定，最长不超365天，实行净价交易、全价结算。

　　8.关于实时处理交收和批量处理交收说法错误的是(　)。

　　A.批量处理交收是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理

　　B.批量处理交收和实时处理交收都可以用全额结算和净额结算方式进行交收

　　C.实时处理的全额结算，效率高，结算本金风险小，但对市场参与者流动性要求也高

　　D.实时处理交收指系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收

　　『正确答案』B

　　『答案解析』批量处理交收可以用全额结算和净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能用全额结算方式。

　　9.(　)是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

　　A.上海清算所客户终端系统

　　B.中国现代化支付系统

　　C.中债综合业务平台

　　D.中国外汇交易中心的本币交易系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中国现代化支付系统是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。

　　10.(　)即某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期。

　　A.交易流通起始日

　　B.交易流通终止日

　　C.结算日

　　D.截止过户日

　　『正确答案』B

　　『答案解析』交易流通终止日即某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期。

　　11.企业债券在其债权债务登记日后的(　)个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。

　　A.三

　　B.四

　　C.五

　　D.六

　　『正确答案』C

　　『答案解析』企业债券在其债权债务登记日后的五个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。

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　　12.(　)指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

　　A.纯券过户

　　B.见券付款

　　C.见款付券

　　D.款券对付

　　『正确答案』A

　　『答案解析』纯券过户指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

　　13.单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含)，每增加(　)个百分点，该机构应同时向同业中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正确答案』B

　　『答案解析』单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含)起，每增加5个百分点，该机构应同时向同业中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　14.QDII可委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，关于这些条件错误的是(　)。

　　A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

　　B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

　　C.经营投资管理业务达5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币

　　D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近3年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

　　『正确答案』D

　　『答案解析』有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。