2019年11月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》密训试题及答案1

　　1、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　答案：B

　　解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

　　2、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

　　A、基金管理公司

　　B、托管银行

　　C、基金估值工作小组

　　D、基金注册登记机构

　　答案：C

　　解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

　　3、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

　　A、专业性

　　B、服务性

　　C、持续性

　　D、适用性

　　答案：D

　　解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　4、以下说法正确的是()。

　　A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

　　C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同

　　D、封闭式基金和开放式基金期限不同

　　答案：D

　　解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　5、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

　　A、基本管理制度

　　B、内部控制大纲

　　C、部门业务规章

　　D、以上都正确

　　答案：D

　　解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

　　6、由()向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

　　A、基金注册登记机构

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、基金销售机构

　　答案：C

　　解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。

　　7、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

　　A、投资合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、反洗钱合规性风险

　　答案：A

　　解析：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

　　8、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。

　　A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D、禁止挪用

　　答案：A

　　解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　9、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A、[1%]

　　B、[3%]

　　C、[5%]

　　D、[10%]

　　答案：C

　　解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　10、金持有人与基金管理人之间是()关系。

　　A、投资

　　B、中介服务

　　C、信托

　　D、控股

　　答案：C

　　解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。