2019年基金从业资格考试《证券投资基金》备考试题及答案（一）

　　1.以下属于QDII基金禁止性行为的是( )。

　　A.购买政府债券

　　B.购买可转让存单

　　C.购买房地产抵押按揭

　　D.购买银行承兑汇票

　　1.C【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

　　2.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为( )元人民币。

　　A.0.001

　　B.0.02

　　C.0.000 1

　　D.0.002

　　2.A【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。

　　3.以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。

　　A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

　　B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

　　C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

　　D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

　　3.D【解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。

　　4.我国债券型基金的认购费率通常在 以下，货币型基金的认购费一般为 。()

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整数倍

　　D.1%;5元的整数倍

　　4.B【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

　　5.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是( )。

　　A.佣金不得高于成交金额的0.3%

　　B.佣金起点为5元

　　C.交易不收取印花税

　　D.基本交易费用固定

　　5.D【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

　　6.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括( )。

　　A.认购费一般低于申购费

　　B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

　　D.申购份额通常在T+1日之内确认

　　6.D【解析】申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。

　　7.下列不属于股票基金申购和赎回原则的是( )。

　　A.未知价交易原则

　　B.金额申购原则

　　C.份额赎回原则

　　D.确定价原则

　　7.D【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

　　8.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则，其中，价格优先是指较高价格 申报优先于较低价格买进申报，较低价格 申报优先于较高价格卖出申报。()

　　A.买进;买进

　　B.卖出;卖出

　　C.买进;卖出

　　D.卖出;买进

　　8.C【解析】封闭式基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。基金从业资格考试

　　9.基金注册登记机构的主要职责包括( )。

　　Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户

　　Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易

　　Ⅲ.发放红利

　　Ⅳ.建立并保管基金投资者名册

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9.D【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　10.基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　10.A【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。