2018基金从业资格考试证券投资基金基础知识习题及答案（19）

2018基金从业资格考试证券投资基金基础知识习题及答案（19）

　　1.在债券合约中未规定利息支付的债券是(　　)。

　　A.浮动利率债券

　　B.凭证式债券

　　C.零息债券

　　D.固定利率债券

　　正确答案:C

　　解题思路：零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。

　　2.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照(　　)买卖基础金融资产的合约。

　　A.未来价格

　　B.资产价格

　　C.约定价格

　　D.市场价格

　　正确答案:C

　　解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。此约定价格为交易双方均认可的固定价格。

　　3.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为(　　)。

　　A.清算

　　B.结算

　　C.交收

　　D.结账

　　正确答案:A

　　解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

　　4.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是(　　)。

　　A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

　　B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

　　C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

　　D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

　　正确答案:C

　　解题思路：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

　　5.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起(　　)的运营模式。

　　A.以服务为中心、客户至上

　　B.以产品为中心、客户至上

　　C.以服务为中心、公司至上

　　D.以产品为中心、公司至上

　　正确答案:A

　　解题思路：证券公司的业务主要面向股票及债券市场。证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。

　　6.防范基金销售机构合规风险的措施不包括(　　)。

　　A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失

　　B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

　　C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识

　　D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

　　正确答案:C

　　解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。

　　7.金融期货一般不包括(　　)。

　　A.商品期货

　　B.股票期货

　　C.货币期货

　　D.股票指数期货

　　正确答案:A

　　解题思路：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

　　8.以下四种金融产品中，(　　)的流动性较好。

　　A.信托产品

　　B.券商集合计划

　　C.银行定期存款

　　D.证券投资基金

　　正确答案:D

　　解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

　　9.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是(　　)。

　　A.每日都进行分配

　　B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

　　C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

　　D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

　　正确答案:B

　　解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。

　　10.证券投资基金的市场营销不包含的活动有(　　)。

　　A.产品组合设计

　　B.售后服务

　　C.基金投资

　　D.基金销售

　　正确答案:C

　　解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称