2018年基金从业资格考试《证券投资基金》习题3

2018年基金从业资格考试《证券投资基金》习题3

　　1、基金客户服务的特点不包括(　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.短期性

　　D.时效性

　　参考答案：C

　　参考解析：基金客户服务具有四个特点：①专业性;②规范性;③持续性;④时效性。

　　2、基金客户服务流程不包括(　)。

　　A.服务宣传与推介

　　B.投资咨询与基金咨询

　　C.投资跟踪与评价

　　D.公布基金招募说明书

　　参考答案：D

　　参考解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。

　　3、开放式基金所特有的风险是(　)。

　　A.合规风险

　　B.巨额赎回风险

　　C.技术风险

　　D.基金自身的管理风险

　　参考答案：B

　　参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

　　4、基金投资跟踪与评价的核心是(　)。

　　A.对基金销售业务以及人际关系的维护

　　B.基金投资效益及客户评价的稳步提高

　　C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高

　　D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　5、以下不属于盈利能力指标的是(　　)。

　　A. 利息倍数

　　B. 总资产收益率

　　C. 净资产收益率

　　D. 销售利润率

　　参考答案：A

　　参考解析：盈利能力比率包括：销售利润率、资产收益率、净资产收益率，所以BCD正确;利息倍数是财务杠杆比率，所以A错误。

　　6、用复利法计算第n期期末终值的计算公式为(　　)。

　　A. FV=PV×(1+i)^n

　　B. PV=FV×(1+i)^n

　　C. FV=PV×(1+i×n)

　　D. PV=FV×(1+i×n)

　　参考答案：A

　　参考解析：终值是FV，所以复利的FV=PV×(1+i)^n，A正确。

　　7、某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )。

　　A. 70元

　　B. 80元

　　C. 60元

　　D. 50元

　　参考答案：B

　　参考解析：本题计算的是该付息期票60天的单利，根据公式得：I=PV*i*t=12000*4%*(60/360)=80元。

　　8、当视全体投资者所持有的最优投资组合为一个整体组合时，该组合与最优投资组合在结构上(　　)，在规模上( )全体投资者所持有的风险资产的综合。

　　A. 相同，等于

　　B. 不同，不等于

　　C. 相同，不等于

　　D. 不同，等于

　　参考答案：A

　　参考解析：由于每个投资者都持有相同的风险投资组合M，而市场投资组合是所有投资者持有的风险资产组合的加总，因此风险资产组合M中各资产的比例恰好与市场投资组合一致，或者说M就是市场投资组合。

　　9、关于政策风险，以下表述错误的是(　　)。

　　A. 政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

　　B. 政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

　　C. 宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

　　D. 市场风险即政策风险

　　参考答案：D

　　参考解析：市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险等，D错误。

　　10、基金信息披露最根本、最重要的原则是(　)。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.完整性原则

　　D.及时性原则

　　参考答案：A

　　参考解析： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。