2017年基金从业证券投资基金基础考试题库（1）

　　1.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

　　A.连续性

　　B.有效性

　　C.审慎性

　　D.公平性

　　正确答案:A　解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

　　2.T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在( )日才可以查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　正确答案:B　解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　3.下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。

　　A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

　　B.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

　　C.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　D.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

　　正确答案:A　解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

　　4.证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为( )决定价格。

　　A.资产

　　B.资本

　　C.价值

　　D.上市公司

　　正确答案:B　解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

　　5.下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是( )。

　　A.专业性

　　B.一次性

　　C.适用性

　　D.持续性

　　正确答案:B　解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

　　6.非系统性风险，以下表述错误的是( )。

　　A.非系统性风险又被称为特定风险

　　B.非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的

　　C.非系统性风险可以分散化

　　D.当投资组合中的资产数量增加时，非系统性风险也一定增加

　　【答案】D

　　【解析】当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。

　　7.关于系统性风险的说法正确的是( )。

　　A.系统性风险一般是由于微观层面因素影响产生的风险

　　B.系统性风险无法通过一定范围内的分散化投资来降低

　　C.系统性风险通常对市场上少数资产的价格或收益造成影响

　　D.系统性风险是绝对的

　　【答案】B

　　【解析】系统性因素一般为宏观层面的因素。系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。