2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（18）

　　第十八章　刑事法律制度

　　典型例题

　　单选题

　　(　)是构成犯罪主体的必要条件。

　　A.心理年龄和责任能力

　　B.犯罪动机和心理年龄

　　C.犯罪动机和责任能力

　　D.责任年龄和责任能力

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查犯罪主体构成条件。责任年龄和责任能力是构成犯罪主体的必要条件。

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　　典型例题

　　单选题

　　关于金融犯罪，表述错误的是(　)。

　　A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

　　B.金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具

　　C.作为金融犯罪对象的金融工具而言，包括货币等

　　D.作为金融犯罪对象的金融工具而言，不包括汇票、本票、支票

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融犯罪。作为金融犯罪对象的金融工具而言，具体包括货币、各种金融票证(如汇票、本票、支票等有价证券、信用证、信用卡等。

　　典型例题

　　单选题

　　危害货币管理罪侵犯的客体为(　)。

　　A.国家的银行管理制度

　　B.国家的货币管理制度

　　C.国家对贷款的管理制度

　　D.国家对票据的管理制度

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查犯罪的客体。危害货币管理罪包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。二者侵犯的客体均为国家的货币管理制度。

　　单选题

　　下列选项中，属于持有、使用假币罪，数额巨大的刑罚是( )。

　　A.处3年以下有期徒刑，并处1万元以上10万元以下罚金

　　B.处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

　　C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上20万元以下罚金

　　D.处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查犯罪的客体。危害货币管理罪包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。二者侵犯的客体均为国家的货币管理制度。

　　多选题

　　以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是(　)。

　　A.本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度

　　B.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

　　C.本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币

　　D.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

　　E.本罪客观方面表现为变造

　　『正确答案』ACD

　　多选题

　　关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有(　)。

　　A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度

　　B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款

　　C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要

　　D.“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账簿

　　E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员

　　『正确答案』ABDE

　　『答案解析』本题考查破坏银行和其他金融机构管理类犯罪。

　　典型例题

　　单选题

　　信用证诈骗罪客观方面表现不包括(　)。

　　A.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件

　　B.使用伪造、变造的汇票、支票、本票

　　C.使用作废的信用证

　　D.骗取信用证的

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查信用证诈骗罪客观表现。信用证诈骗罪客观方面表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为：(1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。(2)使用作废的信用证。(3)骗取信用证的。(4)其他方法。

　　多选题

　　金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是：主观上均具有非法占有目的，客观上均遵循下列逻辑顺序(　)。

　　A.实施隐瞒真相的欺骗行为

　　B.实施虚构事实的欺骗行为

　　C.使受骗者陷入或者强化认识错误

　　D.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

　　E.受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查金融诈骗罪基本构造。金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是：主观上均具有非法占有目的，客观上均遵循下列逻辑顺序：(1)实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为;(2)使受骗者陷入或者强化认识错误;(3)受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为;(4)受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失。

　　典型例题

　　单选题

　　贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有(　)的行为。

　　A.他人财物

　　B.本单位财物

　　C.公共财物

　　D.其他公司财物

　　『正确答案』C

　　『答案解析』贪污罪，是指国家工作人员和受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。

　　判断题

　　非国家工作人员受贿罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。(　)

　　『正确答案』对

　　『答案解析』本题考查非国家工作人员受贿罪的含义。非国家工作人员受贿罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。

　　典型例题

　　单选题

　　检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由(　)负责。

　　A.人民法院

　　B.人民检察院

　　C.公安机关

　　D.纪检机关

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查刑事诉讼。检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由人民检察院负责。

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