2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（11）

　　第十一章　公司治理、内部控制与合规管理

　　单选题

　　巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

　　A.《加强银行公司治理的原则》

　　B.《巴塞尔协议》

　　C.《巴塞尔协议Ⅲ》

　　D.《银行业监督管理法》

　　『正确答案』A

　　单选题

　　股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.决策反馈机制

　　D.自上而下决策

　　『正确答案』A

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询

　　多选题

　　商业银行公司治理是指(　)之间的相互关系。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.高级管理层

　　E.股东

　　『正确答案』ABCDE

　　单选题

　　内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A.全覆盖 　　B.制衡性

　　C.匹配性　　 D.审慎性

　　『正确答案』A

　　单选题

　　内部控制得以有效实施的前提是(　)。

　　A.极大的业务规模

　　B.良好的治理结构

　　C.良好的经济效益

　　D.科学的员工结构

　　『正确答案』B

　　单选题

　　商业银行合规管理的重点内容不包括(　)。

　　A.建设强有力的合规文化

　　B.建设有效的合规风险管理体系

　　C.建立个人相关的合规档案

　　D.建立有利于合规风险管理的基本制度

　　『正确答案』C

　　内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A、全覆盖

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、审慎性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查内部控制。制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

　　负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。

　　A、工会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、普通员工

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

　　商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险指的是(　)。

　　A、信用风险

　　B、市场风险

　　C、合规风险

　　D、操作风险

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　在商业银行的合规管理中，(　)应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　A、审计部门

　　B、风险部门

　　C、合规管理部门

　　D、业务创新部门

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

　　商业银行的合规管理计划应以(　)为本。

　　A、创新

　　B、风险

　　C、盈利

　　D、流动性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划。

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询