2019年中级银行从业资格证法律法规考点习题（3）

　　第三章　金融市场

　　典型例题

　　单选题

　　金融机构具有决定和发现利率、汇率、证券价格等金融资产价格的功能，为金融资产交易提供价格依据，并通过调节价格引导资源配置。这体现了金融市场的(　)功能。

　　A.资源配置　　　　　　B.资金融通

　　C.经济调节　　　　　　D.交易及定价

　　『正确答案』D

　　『答案解析』一定要对金融市场的优化资源配置功能、经济调节功能、定价功能有所区分，否则在选择的时候很容易混淆。优化资源配置功能最主要是引导货币流动和配置。经济调节主要着眼点在影响经济结构和布局，交易及定价功能有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能。

　　按金融工具的期限划分，金融市场可分为(　)。

　　A.债券市场和票据市场

　　B.有形市场和无形市场

　　C.黄金市场和保险市场

　　D.货币市场和资本市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场等。按交易场所和空间划分可分为有形市场和无形市场。所以选D。

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　　多选题

　　中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务操作属于(　)。

　　A.货币市场

　　B.资本市场

　　C.发行市场

　　D.流通市场

　　E.票据市场

　　『正确答案』ACE

　　『答案解析』本题综合考查考生对于金融市场与金融工具的划分，一方面掌握金融市场的划分，一方面也要掌握金融工具的种类，然后汇总才能正确解答本题。中央银行发行1年期票据首先属于在发行市场上直接融资，1年期票据从期限上看属于短期金融工具，对应的是货币市场。

　　典型例题

　　单选题

　　(　)是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

　　A.同业拆借市场

　　B.回购市场

　　C.债券市场

　　D.票据市场

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币市场的内容。同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

　　下列关于大额可转让定期存单描述不正确的是(　)。

　　A.大额可转让定期存单不记名且可以转让

　　B.大额可转让定期存单一般面额固定

　　C.大额可转让定期存单不可提前支取

　　D.大额可转让定期存单不可在二级市场上转让

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查货币市场的内容。大额可转让定期存单不可提前支取，但可以在二级市场上转让。

　　典型例题

　　单选题

　　股票(　)分为有面额股票和无面额股票。

　　A.按股票所代表的股东权利

　　B.按照是否记载股东姓名

　　C.按照是否在股票面额上标明金额

　　D.按照是否有实物载体

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票市场。按照是否在股票面额上标明金额，可以分为有面额股票和无面额股票。

　　多选题

　　下列属于综合类指数的是(　)。

　　A.新综合指数

　　B.综合指数

　　C.总指数

　　D.信用债总指数

　　E.公司信用类债券指数

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查长期债券市场。综合类指数包括新综合指数、综合指数、总指数、信用债总指数、公司信用类债券指数。

　　典型例题

　　单选题

　　政策性银行不包括(　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国邮政储蓄银行

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查银行业金融机构。D选项中国邮政储蓄银行，属于商业银行。

　　多选题

　　金融监督管理机构包括(　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国家外汇管理局

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.中国证券监督管理委员会

　　E.中国保险监督管理委员会

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』本题考查金融监督管理机构。金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。