银行从业资格考试中级法律法规考试试题：第二十一章_第2页

　　二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)

　　1.下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有(　　)。

　　A.管理与内控完善程度

　　B.资产负债结构及流动性状况

　　C.收益结构及真实盈利水平

　　D.资产质量和资产损失准备金充足程度

　　E.遵守法律、法规情况

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　　2.在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有(　　)。

　　A.实现了由事后检查向事前监测的转变

　　B.实现了事后发现向事前预警的转变

　　C.实现了事后纠正向事前防范转变

　　D.加强了风险监测、识别和化解能力

　　E.节省监管成本

　　3.银行监管中，采取市场准人的主要目的有(　　)。

　　A.维护国有商业银行的利益

　　B.保护存款者的利益

　　C.防止海外游资流入国内银行系统

　　D.维护银行市场秩序

　　E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

　　4.中国银监会提出银行监管的具体目标主要包括(　　)。

　　A.增进公众对现代金融的了解

　　B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

　　C.保护广大存款人和金融消费者的利益

　　D.提高我国商业银行的国际竞争力

　　E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

　　5.下列关于合规监管的说法，正确的是(　　)。

　　A.合规监管以法律管制为主

　　B.着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性

　　C.是一种积极的监管方法

　　D.监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果

　　E.属于动态的监管模式

　　6.下列属于开放条件下银行的主要风险来源的是(　　)。

　　A.经济周期

　　B.期限错配

　　C.市场环境变化

　　D.网络技术发展

　　E.错误评估客户的还款能力

　　7.下列选项属于非现场监管的基本流程的是(　　)。

　　A.采集数据

　　B.对有关数据进行核对、整理

　　C.风险监测分析

　　D.检查规定执行情况

　　E.指导现场检查

　　8、采用不同的顶层组织架构设计可以分为()。

　　A.以区域管理为主的总分行组织架构

　　B.以业务线管理为主的事业部组织架构

　　C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块

　　D.根据客户需求层次来组合业务板块

　　E.根据业务线职能设置组织架构

　　9、银行是经营风险的企业，要增加利润、提高银行价值就需要控制风险，减少相应的拨备，银行的风险主要表现为()。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.声誉风险

　　E.利率风险

　　10、商业银行组织架构是银行个部分(包括一切机构和部门)按照一定的()组成的一个有机系统。

　　A.排列顺序

　　B.空间位置

　　C.聚集状态

　　D.联系方式

　　E.各部门之间的相互关系

　　二、多选题参考答案：

　　1ABCDE 2ABCDE 3BDE 4ABCE 5BD 6ABCDE 7ABCE 8CDE 9ABCD 10ABCDE