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中级银行从业资格考试法律法规练习题:第二十章

中华考试网   [ 2018年2月20日 ]  【

  第二十章练习题

  一、单选题

  1、我国银行监管体制在(),银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

  A.初步确立阶段

  B.探索成形阶段

  C.改革调整阶段

  D.形成完善阶段

  正确答案是:A,

  解析:我国银行监管体制在初步确立阶段,银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。

  2、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

  A.统一监管型

  B.单一全能型

  C.多头监管型

  D.“双峰”监管型

  正确答案是:C,

  解析:多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

  3、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

  A.法律

  B.行政法规

  C.法律、行政法规

  D.部门规章和规范性文件

  正确答案是:D,

  解析:部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

  4、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险。

  A.银行监督

  B.银行管理

  C.银行自律

  D.银行监管

  正确答案是:A,

  解析:银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险。

  5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

  A.银行监管

  B.银行监督

  C.银行管理

  D.银行自律

  正确答案是:C,

  解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

  6、自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。

  A.对会员财务状况的检查

  B.对其业务活动进行指导

  C.协调会员之间的关系

  D.对会员业务执行情况的检查

  E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

  正确答案是:B,C,E,

  解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

  二、多选题

  7、国际上主要金融监管的体制包括()。

  A.统一监管型

  B.分散监管型

  C.一头监管型

  D.多头监管型

  E.“双峰”监管型

  正确答案是:A,D,E,

  解析:国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

  8、巴塞尔委员会的职责是()。

  A.加强全球银行业的监管标准

  B.加强全球银行业的监督管理

  C.加强全球银行业的管理实践

  D.旨在提升金融体系的稳定性

  E.旨在提升金融体系的收益性

  正确答案是:A,B,C,D,

  解析:巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践,旨在提升金融体系的稳定性。

  三、判断题

  9、银行业监管法律中,《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法,明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

  A.正确

  B.错误

  正确答案是:A,

  解析:银行业监管法律中,《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法,明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

  10、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

  A.正确

  B.错误

  正确答案是:A,

  解析:德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

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