银行从业资格初级个人理财知识点辅导：个人理财业务风险管理的基本要求

　　个人理财业务风险管理的基本要求

　　1、 商业银行对各类个人理财业务的风险管理都应该同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

　　2、 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

　　3、 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规，有序地开展个人理财业务，切实保护客户合法权益

　　4、 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要分析管理方式、风险预算方法与标准，以及其他设计风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

　　5、 商业银行接受客户委托进行投资和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次

　　6、 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

　　7、 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律另有规定外，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录