2020年初级银行从业资格考试个人理财冲巩固试题（十五）_第2页

　　11、就“价格优先、时间优先”的证券交易竞价机制，下列表述不正确的是( )。

　　A、 价格优先原则、时间优先原则

　　B、 同价位的申报，依照申报时序决定优先顺序

　　C、 价格低的买入申报优于价格高的买入申报，价格高的卖出申报优于价格低的卖出申报

　　D、 价格高的买入申报优于价格低的买入申报，价格低的卖出申报优于价格高的卖出申报

　　正确答案：C

　　考查证券交易的原则。

　　12、某客户2000年1月1日投资1000元购入一张为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为( )。

　　A、 10%

　　B、 10%

　　C、 16%

　　D、 15%

　　正确答案：C

　　资本利得：1100一1000=100(元)得到利息收益：1000*6%=60(元)持有期收益率为： (100+60)/1000=16%。

　　13、以下关于收益率的说法中，正确的是( )。

　　A、 持有期收益率是指投资某投资对象所要求的最低的回报率

　　B、 预期收益率是指投资者在持有投资对象的一般时间内所获得的收益率

　　C、 必要收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值

　　D、 真实收益率即货币的纯时间价值

　　正确答案：D

　　持有期收益率是指投资者在持有投资对象的一般时间内所获得的收益率;预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值;必要收益率是指投资某投资对象所要求的最低的回报率。

　　14、客户分析过程中.下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是( )。

　　A、 客户信息可以分为定量信息和定性信息

　　B、 客户信息可以分为财务信息和非财务信息

　　C、 宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，所以我们称之为初级信息

　　D、 由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

　　正确答案：C

　　考察客户信息的收集。宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，所以我们称之为次级信息。

　　15、在制定保险规划前应考虑三个因素，其中不包括( )。

　　A、适应性

　　B、客户经济支付能力

　　C、选择性

　　D、保障性

　　正确答案：D

　　在制定保险规划前应考虑三个因素：适应性、客户经济支付能力、选择性。

　　16、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是( )。

　　A、利息税

　　B、版税

　　C、增值税

　　D、个人所得税

　　正确答案：D

　　唯一的完全以自然人为纳税人的税种是个人所得税。

　　17、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是( )。

　　A、会计师事务所

　　B、投资顾问咨询公司

　　C、律师事务所

　　D、有价证券承销人

　　正确答案：D

　　有价证券承销人是交易中介，其他的属于服务中介。

　　18、银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。

　　A、 了解投资工具的特性

　　B、 确定投资目标和可投资财富的数量

　　C、 客户的风险承受能力

　　D、 某种投资工具是否适合客户的财务目标

　　正确答案：D

　　银行业从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

　　19、下列各种投资组合中，一般最适合即将退休的投资人的是( )。

　　A、 投机股+房产信托基金+黄金

　　B、 认股权证、小型股票基金+期货

　　C、 定存+国债+票券+保本投资型产品

　　D、 绩优股+指数型股票型基金+外币交易

　　正确答案：C

　　将退休的投资人应当负担减轻准备退休，故不适合承担太高风险。除了C项以外，其他组合风险都太高，适合积极且年轻的投资人。本题的最佳答案为C选项。

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