2018银行从业资格考试初级个人理财模拟试题（3）_第2页

　　21.理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括(　　)。

　　A.信用风险

　　B.操作风险

　　C.声誉风险

　　D.流动性风险

　　22.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益(　　)。

　　A.不得高于同业拆借利率

　　B.不得低于同期储蓄存款利率

　　C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件

　　D.不得对客户提出任何附加条件

　　23.下列选硕不属于人生事件规划的是(　　)。

　　A.教育规划

　　B.投资规划

　　C.退休规划

　　D.遗产规划

　　24.当投资者同时持有几种风险各不相同的证券时，其所承担的风险有可能被分散，使投资者承受的总风险小于分别投资于这些证券所承担的风险。这种因分散投资而使总风险下降的效果称为(　　)。

　　A.规模效应

　　B.资产组合效应

　　C.相关效应

　　D.示范效应

　　25.下列关于理财产品销售的叙述，错误的是(　　)。

　　A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

　　B.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

　　C.销售前流程主要是指制作和准备宣传销售文本，销售人员管理及对销售人员进行培训

　　D.销售后流程主要指跟踪服务和投诉处理

　　26.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中，不正确的是(　　)。

　　A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

　　B.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的

　　C.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖

　　D.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

　　27.投保人最基本的义务是(　　)。

　　A.预防危险

　　B.出险通知

　　C.交付保费

　　D.索赔举证

　　28.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。

　　A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权

　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

　　C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益

　　D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

　　29.下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则?(　　)

　　A.诚实信用、守法合规

　　B.信息保密、熟知业务

　　C.专业胜任、勤勉尽职

　　D.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

　　30.下列能够被用作抵押物的是(　　)。

　　A.国有土地所有权

　　B.正在建造的建筑物

　　C.应收账款

　　D.基金份额

　　31.银行推出一款理财产品一“新股申购4亿人民币资金信托理财计划”。该产品的理财期限为一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期收益率为4%～12%。但实际收益由新股申购中签率以及新股上市价格波动决定，该款理财产品属于(　　)。

　　A.理财顾问服务

　　B.保证收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.非保本浮动收益理财计划

　　32.一个人真正意义上的个人理财生涯是从哪个时期开始的?(　　)

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.稳定期

　　D.维持期

　　33.商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括(　　)。

　　A.近三年内银行的财务报告

　　B.业务性质、目标客户群以及相关分析预测

　　C.由商业银行负责人签署的申请书

　　D.商业银行内部相关部门的审核意见

　　34.债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于(　　)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　35.下列关于金融互换市场的说法，错误的是(　　)。

　　A.互换中可以包含两个以上的当事人

　　B.互换是相互交换等值现金流的合约

　　C.金融互换是通过银行进行的场内交易

　　D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型

　　36.重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.主动型基金

　　D.成长型基金

　　37.李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为(　　)。

　　A.无效

　　B.有效

　　C.效力待定

　　D.不可撤销

　　38.对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是(　　)。

　　A.保险规划

　　B.税收规划

　　C.消费支出规划

　　D.投资规划

　　39.下列属于退休规划的工具的是(　　)。

　　①社会养老保险;②投资股票;③商业养老保险;④企业年金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　40.下列关于金融衍生产品的说法中错误的是(　　)。

　　A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具

　　B.金融衍生品具有可复制性

　　C.股票、期权、互换都属于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应