61.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是【 D 】的内容。
A.忠于职守 B.勤勉尽责 C.客户至上 D.熟知业务
62.某银行从业人员银行因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【 C 】。
A.不会产生严重的后果，可以允许
B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人
C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责 D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅
63.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着【 B 】的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化 B.诚实信用 C.坦白真诚 D.毫不隐瞒
64.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括【 C 】。
A.自觉遵守所在机后的各种规章制度 B.保护所在机构的商业秘密、知识产权
C.为所在机构招揽更多的客户 D.自觉维护所在机构的形象和声誉
65.在于同业人员接触时，以下行为恰当的是【 D 】。
A.交换下个月将要公布的兼并收购信息 B.交流在产品开发中遇到的技术难题
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C.询问对方的产品开发计划 D.询问对方对央行近期政策的看法
66.下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是【 C 】。
A.为VIP客户提供单独的服务区域 B.热情对待身体有残障的客户
C.为国家干部提供更多便利的服务
D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
67.以下说法不正确的是【 A 】。
A.其他部门和人员不影响客户行为 B.客户满意度是客户升级的根本所在
C.90%以上的收入来自于现有客户
D.个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息
68.在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【 B 】。
A.信托关系 B.合同关系 C.委托代理关系 D.供销关系
69.公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【 B 】。
A.民事行为 B.民事法律行为 C.商业交换行为 D.权利义务行为
70.根据《民法通则》的规定，代理人【 D 】，丧失代理权。
A.不履行职责 B.串通第三人给被代理人造成损害
C.做出超越代理权的行为 D.法人终止
71.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【 C 】。
A.按照通常理解予以解释 B.做出利于提供格式条款一方的解释
C.做出不利于提供格式条款一方的解释 D.以上均不正确
72.根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【 C 】。
A.委托代理 B.法定代理 C.合同代理 D.制定代理
73.在我国，商业银行开展个人理财业务实行【 A 】。
A.审批制和报告制 B.注册制和报告制
C.审批制和注册制 D.登记制和报告制
74.当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【 C 】。
A.委托代理合同 B.无效合同 C.格式化条款 D.可撤销条款
75.《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括【 C 】。
A.吸收公众存款 B.发放短期、中期和长期贷款
C.发行股权证券 D.发行金融债券
76.证券交易内幕信息的知情人不包括【 C 】
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员;
(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
(3)证券公司高级研究人员
(4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
A.(1)(2)(3)(4) B.(1)(2)(3)
C.(1)(3)(4) D.(1)(2)(4)
77. 银行有限责任公司的“有限责任”是指【 B 】。
A.银行以其全部资产对债权人承担责任
B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
C.银行以其注册资本对债权承担责任 D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
78. 我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【 C 】后的余额，为应纳税所得额。
A.800元 B.1500元 C.1600元 D.2000元
79.公开披露的基金信息部包括【 D 】。
A.基金资产净值、基金份额净值 B.基金份额申购、赎回价格
C.基金募集情况 D.基金投资策略
80. 按照《保险法》的规定，下列说法错误的是【 C 】。
A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人
C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托
81.按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是【 B 】。
A.委托人可以是唯一受益人 B.受托人可以是唯一受益人
C.受益人可以放弃受益权 D.信托受益权可以依法转让和继承
82. 国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括【 A 】。
A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求
83.商业银行不得销售的理财产品中不包括【 B 】。
A.无市场分析预测的理财产品 B.无目标客户的理财产品
C.无产品期限的理财产品 D.无风险管控预案的理财产品
84.按照对个人理财业务的监督管理，以下【 C 】不符合监管规定。
A.商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意
B.商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准
C.商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告
D.商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
85.以下【 A 】不符合银监会对跟人理财的相关监督管理规定。
A.商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会
B.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
C.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
D.年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会
86.商业银行开展【 B 】个人理财业务时，不需要银监会申批。
A.保证固定收益理财计划 B.保本收益理财计划
C.保证最低收益理财计划
D.为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
87.对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核【 A 】，避免错误销售和不当销售。
A.理财投资建议是否存在误导客户的情况 B.客户分层是否合理
C.投资金额较大的客户的相关材料 D.评估报告是否披露了相关重大事项
88.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了【 A 】。
A.了解客户和银行利益最大化 B.建立风险管理的原则
C.建立内部控制制度原则 D.审慎性原则
89.关于理财产品的销售管理的内容，错误的是【 C 】。
A.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿、其他说明事项
B.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
C.商业银行影响有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
D.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形
90.根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上;外币应在()以上。【 C 】
A.4万元，4000美元 B.4万元，5000美元
C.5万元，5000美元 D.6万元，6000美元
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