初级银行从业资格证考试个人理财练习题（14）_第2页

　　二、多项选择题

　　1. 理财产品开发的目标包括( )。

　　A. 满足客户理财需求

　　B. 增加业务收入，改善业务结构

　　C. 扩大客户基础，提升客户质量

　　D. 增强业务影响，树立品牌形象

　　E. 以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　2. 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

　　A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

　　B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

　　C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

　　D. 关闭该商业银行

　　E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品;②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。所以答案是ABCE。

　　3. 银行客户关系管理系统主要包括的模块有( )。

　　A. 客户综合评价体系

　　B. 客户经理管理体系

　　C. 客户服务系统

　　D. 银行经营状况综合分析、辅助决策系统

　　E. 银行间服务系统

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 银行客户关系管理系统的模块包括：客户综合评价体系、客户经理管理体系、客户服务系统、银行经营状况综合分析、辅助决策系统。

　　4. 理财产品按基础资产分类，风险分为( )。

　　A. 利率风险

　　B. 信用风险

　　C. 汇率风险

　　D. 股票、商品价格风险

　　E. 操作风险

　　【正确答案】 ABCD

　　5. 商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面，表述正确的是( )。

　　A. 应设置风险管理机构

　　B. 应建立有效的规章制度

　　C. 应开展内部的审查和监督管理

　　D. 提供业务时，要向客户进行风险提示

　　E. 以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　6. 产品风险管理的三个阶段包括( )。

　　A. 产品设计风险管理

　　B. 产品运作风险管理

　　C. 产品到期风险管理

　　D. 客户违约风险管理

　　E. 以上都对

　　【正确答案】 ABC

　　7. 关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是( )。

　　A. 应设置风险管理机构

　　B. 应建立有效的规章制度

　　C. 应开展内部的审查

　　D. 提供业务时，要向客户进行风险提示

　　E. 应开展内部的监督管理

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查个人理财顾问服务的风险管理，以上五个选项的说法都是正确的。

　　8. 个人理财从业人员从事理财产品销售活动时，应当遵守以下原则( )。

　　A. 诚实守信

　　B. 勤勉尽职

　　C. 公平对待

　　D. 职业形象

　　E. 专业胜任

　　【正确答案】 ABCE

　　9. 个人理财业务中，从业人员违反法律应承担的责任形式包括( )。

　　A. 民事责任

　　B. 行政监管措施

　　C. 行政处罚

　　D. 刑事责任

　　E. 以上都对

　　【正确答案】 ABCDE

　　10. 商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

　　A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B. 挪用单独管理的客户资产的

　　C. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

　　E. 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，以上五个选项都是正确的。