2017年初级银行从业资格考试个人理财题库（1单选100题）_第2页

　　A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

　　B.基金的风险取决于基金资产的运作

　　C.基金的非系统性风险为零

　　D.基金的资产运作无法消灭风险

　　[答案]C

　　28. 为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金?()。

　　A.创业基金 B.对冲基金 C.成长型基金 D.收入型基金

　　[答案]D

　　29. 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?()

　　A.即期收益率 B.到期收益率

　　C.提前赎回收益率 D.债券价格波动率

　　[答案]D

　　30. 没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。

　　A.凭证式国债 B.记账式国债 C.储蓄国债 D.实物国债

　　[答案]B

　　51. 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。

　　A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

　　B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

　　C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

　　D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

　　[答案]A

　　52. 下列理财目标中属于短期目标的是()。

　　A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假

　　[答案]D

　　53. 收集客户个人信息的方法，不包括()。

　　A.填写登记表 B.与客户交谈

　　C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷

　　[答案]C

　　54. 来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()。

　　A.自我吹嘘 B.目标缺失 C.被动接受 D.自我设防

　　[答案]D

　　55. 沟通准备阶段的第一要务是()。

　　A.明确共同目标 B.确定沟通策略

　　C.背熟要说的话语 D.微笑面对客户

　　[答案]A

　　56. 对客户拒绝的理解不恰当的是()。

　　A.拒绝是客户的习惯性动作

　　B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

　　C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

　　D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地

　　[答案]D

　　57. “熟知业务”规定的内容不包括()。

　　A.熟知产品有效期 B.熟知产品设计原理

　　C.熟知向客户推荐的产品 D.熟知业务处理流程

　　[答案]B

　　58. 从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是()。

　　A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

　　B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

　　C.与本机构同事谈论客户的社会地位

　　D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

　　[答案]A

　　59. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。

　　A.从业人员推荐的产品设计原理

　　B.银行战略发展方向

　　C.银行的财务报表

　　D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

　　[答案]D

　　60. 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向()。

　　A.所在地银监会派出机构报告 B.所在地银监会派出机构备案

　　C.所在地中国人民银行分行报告 D.所在地中国人民银行分行备案

　　[答案]A

　　[解析]见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条。

61. 一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。

　　A.10% B.12.3% C.26.3% D.20%

　　[答案]C

　　[解析]根据可赎回收益率的计算公式，950=(1000×10%+1100)÷(1+r)，r即为提前赎回的收益率。r=(1200÷950-1)×100%≈26.3%。

　　62. 基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。

　　A.3，3 B.6，3 C.6，6 D.3，6

　　[答案]C

　　[解析]根据《争取投资基金法》的规定，不管是开放式基金还是封闭式基金，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。

　　63. 以下关于债券的分类，不正确的是()。

　　A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券

　　B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券

　　C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券

　　D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券

　　[答案]C

　　[解析]可赎回债券不是按利息支付方式划分的，而是按债券发行人的赎回权利划分的。它的发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回.可认为是债券与看涨期权的结合体。

　　64. 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。

　　A.建立销售理财产品的分级审核批准制度

　　B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

　　C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

　　D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

　　[答案]B

　　[解析]市场风险限额中应至少包括风险价值限额。

　　65. 下列关于外汇期权交易的说法，不正确的是()。

　　A.外汇期权的卖方出售的是外汇