2017年银行从业资格考试个人理财试题及答案1完整版_第5页

　　76. 根据《物权法》的规定，下列财产中不得抵押的是( )。

　　A. 交通运输工具

　　B. 建设用地使用权

　　C. 建筑物和其他土地附着物

　　D. 土地所有权

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 《物权法》第一百八十四条规定，下列财产不得抵押：(一)土地所有权;(二)耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外;(三)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;(四)所有权、使用权不明或者有争议的财产;(五)依法被查封、扣押、监管的财产;(六)法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。

　　77. 以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证( )时设立。

　　A. 交付质权人

　　B. 证券登记结算机构办理出质登记

　　C. 有关部门办理出质登记

　　D. 工商行政管理部门办理出质登记

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查权利质权的相关知识。以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立;没有权利凭证的，质权自有关部门办理出质登记时设立。

　　78. 期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是( )。

　　A. 平仓

　　B. 交割

　　C. 结算

　　D. 持仓

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查平仓的含义。

　　79. 商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于( )年。

　　A. 10

　　B. 15

　　C. 20

　　D. 30

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 商业银行开办代客境外理财业务，应该保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于15年。

　　80. 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是( )。

　　A. 基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩

　　B. 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　C. 基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

　　D. 基金合同生效6个月以上但不满l年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。选项C说法有误。

　　81. 关于保险兼业代理人，下列说法错误的是( )。

　　A. 保险兼业代理人可以同时从事自身业务和保险代理业务

　　B. 保险兼业代理人的代理行为所产生的法律责任由其自行承担

　　C. 保险兼业代理人必须在保险的授权范围内从事保险代理业务

　　D. 保险兼业代理人从事保险代理活动时，有权收取保险代理手续费

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。

　　82. 对于商业银行分支机构，应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

　　A. 5

　　B. 7

　　C. 10

　　D. 15

　　【正确答案】 A

　　83. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

　　A. 客户

　　B. 商业银行

　　C. 保险公司

　　D. 第三者

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。

　　84. 关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是( )。

　　A. 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

　　B. 商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

　　C. 商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

　　D. 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发理财产品，代理客户进行投资和资产管理，不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。可见，只有选项C说法错误。

　　85. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于( )次，并且至少每( )提供一次。

　　A. 1;月

　　B. 1;周

　　C. 2;月

　　D. 2;周

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次(商业银行与客户另有约定的除外)。

　　86. 由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于( )。

　　A. 销售风险

　　B. 声誉风险

　　C. 产品风险

　　D. 操作风险

　　【正确答案】 B

　　87. 下列不属于风险测量的常用指标的是( )。

　　A. 方差

　　B. 标准差

　　C. VaR

　　D. 平均值

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 风险测量的常用指标是产品收益率的方差、标准差、VaR。

　　88. 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在( )以上，外币应在( )以上。

　　A. 5万元;5000美元

　　B. 5万元;3000美元

　　C. 10万元;5000美元

　　D. 10万元;5000美元

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元(或等值外币)以上。

　　89. 个人理财目前在( )已经成为一个独立的行业，有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。

　　A. 中国

　　B. 美国

　　C. 日本

　　D. 英国

　　【正确答案】 B

　　90. 个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是( )。

　　A. 熟悉相关法律、法规

　　B. 一定的学历水平和工作经验

　　C. 良好的职业道德

　　D. 相关专业硕士学历

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 一定的学历水平与工作经验是从业人员达到专业胜任要求的基本前提。