2017年银行从业初级个人理财考前备考习题及答案15_第3页

　　1.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务,同时利率尚未完全市场化,在这样的市场环境和经营环境下,商业银行开发销售理财产品面临的约束较多,潜在法律风险大。(2)

　　2.个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务(2)

　　3理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。(1)

　　4.客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。(2)

　　5.在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。(1)

　　6.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,均属于理财顾问服务。(1)

　　7.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。(1)

　　8.综合理财计划按照服务对象的不同,分为私人银行业务和理财计划。(2)

　　9.理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务,通过客户资产的全球配置,降低风险,从而达到财富保值和增值的目的。(2)

　　10.理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。(1)