银行从业资格考试法律法规考试试题：第三章_第5页

　　考点5 资本市场

　　29.(单选)资本市场是指期限在(　　)的长期资金融通市场。

　　A.一年以上

　　B.一年以内(含一年)

　　C.半年以上

　　D.半年以内(含半年)

　　30.(单选)按(　　)划分，股票可分为普通股和优先股。

　　A.是否记载股东姓名

　　B.是否有实物载体

　　C.股票所代表的股东权利

　　D.投资主体的性质不同

　　31.(单选)优先股享有的权利不包括(　　)。

　　A.优先按约定方式领取股息

　　B.优先清偿权

　　C.优先股息固定

　　D.优先认股权

　　32.(单选)上海证券交易所成立时间是(　　)。

　　A.1990年10月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年1月

　　33.(单选)按(　　)分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。

　　A.发行主体

　　B.利率是否固定

　　C.利息支付方式

　　D.募集方式

　　34.(多选)资本市场的主要特点有(　　)。

　　A.风险大

　　B.收益高

　　C.期限长

　　D.流动性差

　　E.交易频繁

　　35.(多选)我国股票场内市场主要包括(　　)。

　　A.沪深主板市场

　　B.券商柜台交易市场

　　C.中小企业板市场

　　D.创业板市场

　　E.区域股权交易市场

　　36.(多选)债券市场具有的功能有(　　)。

　　A.融资功能

　　B.资源优化配置功能

　　C.投资功能

　　D.宏观调控功能

　　E.防范金融风险功能

　　37.(判断)无面额股票在股票票面上不记载股票面额.也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　38.(判断)H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　39.(判断)债券的发行价格与债券的面值必然一致。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案及解析

　　29.【答案】A。解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。

　　30.【答案】c。解析：按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股。

　　31.【答案】D。解析：优先认股权属于普通股股票享有的权利。

　　32.【答案】B。解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。

　　33.【答案】c。解析：按发行主体不同，债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券;按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券：按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券：按有无担保可分为信用债券、担保债券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券：按募集方式可分为公募债券和私募债券。

　　34.【答案】ABCD。解析：资本市场的特点主要有：风险大、收益较高;期限长、流动性差。交易频繁是货币市场的特点。

　　35.【答案】ACD。解析：我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

　　36.【答案】ABCDE。解析：债券市场是指债券发行和交易的场所，具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。

　　37.【答案】B。解析：无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。

　　38.【答案】B。解析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

　　39.【答案】B。解析：债券的发行价格是指债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格.它与债券的面值可能一致也可能不一致。

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