银行从业资格考试法律法规章节考题：商事法律制度_第3页

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的.发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。

　　8.(单选)证券(　　)是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时.将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式.

　　A.代销

　　B.包销

　　C.发行

　　D.上市

　　【答案】A。解析：本题主要考查证券代销的概念，注意区分证券包销。

　　9.(单选)证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过(　　)日。

　　A.三十

　　B.四十五

　　C.六十

　　D.九十

　　【答案】D。

　　考点 5 证券交易

　　10.(单选)下列关于证券的交易条件，叙述有误的一项是(　　)。

　　A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券.可以暂不交付

　　B.依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的.在限定的期限内不得买卖

　　C.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券.应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让

　　D.非依法发行的证券.不得买卖

　　【答案】A。解析：证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。

　　考点 6 证券上市

　　11.(多选)股份有限公司申请股票上市。应当符合的奈件有(　　)。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币五千万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上：公司股本总额超过人民四亿元的。公开发行股份的比例为百分之十以上

　　D.公司最近三年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

　　E.证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件.并报国务院证券监督管理机构批准

　　【答案】ACDE。解析：公司股本总额不少于人民币三千万元。故 B 项不选。

　　12.(判断)申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　13.(多选)上市公司有下列(　　)情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

　　A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载.可能误导投资者

　　C.公司有重大违法行为

　　D.公司最近三年连续亏损.在其后一个年度内未能恢复盈利

　　E.证券交易所上市规则规定的其他情形

　　【答案】ABCE。解析：D 选项是股票终止上市的情况之一。正确的叙述为公司最近三年连续亏损。

　　14.(多选)上市公司有下列(　　)情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。

　　A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件。在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载.且拒绝纠正

　　C.公司最近三年连续亏损.在其后一个年度内未能恢复盈利

　　D.公司解散或者被宣告破产

　　E.证券交易所上市规则规定的其他情形

　　【答案】ABCD。

　　15.(单选)公司申请公司债券上市交易，应当符合下的条件不包括(　　)。

　　A.公司债券的期限为一年以上

　　B.公司债券实际发行额不少于人民币五千万元

　　C.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　D.公司最近三年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

　　【答案】D。解析：D 选项是股票上市的条件之一。

　　16.(多选)公司债券上市交易后，公司有下列(　　)情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。

　　A.公司有重大违法行为

　　B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

　　C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

　　D.未按照公司债券募集办法履行义务

　　E.公司最近二年连续亏损

　　【答案】ABCDE。

　　考点 7 保险法概述

　　17.(多选)根据不同的标准，保险可以进行如下分类，包括(　　)。

　　A.按照保险的实施方式.可分为自愿保险和强制保险

　　B.按照保险对象的不同。可分为财产保险和人身保险

　　C.按照保险实施范围的不同.可分为社会保险和普通保险

　　D.按照保险承担的责任次序.可分为原保险和再保险

　　E.按照保险的内容不同.可分为医疗保险和养老保险

　　【答案】ABCD。解析：保险的分类为 ABCD 四项所述。其中社会保险包含了养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育险。

　　18.(判断)保险法，是调整保险活动中保险人与投保人、被保险人以及受益人之间法律关系的分类规范的总称。(　　)