2017年初级银行从业资格考试法律法规题库（多选题2）100题_第4页

　　61. 根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》，各商业银行要加强对关联企业授信的审查和监督，在对企业授信时应要求其提供所有关联企业的( )等信息资料。

　　A、名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营业务

　　B、股权结构

　　C、高级管理人员情况

　　D、财务状况、担保情况及关联交易

　　正确答案：ABCD

　　62. 根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行披露的会计报表应包括以下哪些部分?()

　　A、资产负债表;B、利润表(损益表);C、财务状况变动表;D、所有者权益变动表及其他有关附表

　　正确答案：ABD

　　63. 贷款人有权参与处于兼并、破产或股份制改造等过程中的借款人的债务重组，应当要求借款人落实贷款还本付息事宜，下列哪几种做法是正确的( )

　　A、贷款人对实行股份制改造的借款人，应当要求其重新签订借款合同，明确原贷款债务的清偿责任。

　　B、贷款人对联营后组成新的企业法人的借款人，应当要求其依据所占用的资本金或资产的比例将贷款债务落实到新的企业法人。

　　C、贷款人对产权有偿转让或申请解散的借款人，应当要求其在产权转让或解散前必须落实贷款债务的清偿。

　　D、贷款人对分立的借款人，应当要求其在分立前清偿贷款债务或提供相应的担保。

　　正确答案：ABCD

　　64. 非现场监管报表指标体系中数据源包括以下哪些内容?

　　A.基础报表 B.特色报表

　　C.生成报表 D.临时报表

　　正确答案：AB

　　65. 根据《银行会计档案管理办法》，银行会计档案可采用以下介质保存。()

　　A、纸

　　B、磁

　　C、光盘

　　D、缩微胶片

　　正确答案：ABCD

　　66. 根据《银行会计档案管理办法》，下列会计档案须永久保管的有( )

　　A、对账回单

　　B、流水账

　　C、存、贷款开销户记录

　　D、挂失登记及补发凭单收据

　　E、年度财务会计报告

　　正确答案：CDE

　　67. 根据《银行会计档案管理办法》，银行会计档案的查阅人可以( )

　　A、抄录

　　B、照相、

　　C、复印或复制,

　　D、拆封

　　E、借出

　　正确答案：ABC

　　68. 根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，具体措施有()。

　　A.要求借款人提供担保

　　B.要求借款人提前还款

　　C.增加或缩减授信

　　D.展期。

　　正确答案：BCD

　　69. 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的( )等进行评

　　估，并明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。

　　A、信用状况

　　B、经营管理能力

　　C、市场投资能力

　　D、风险处置能力

　　正确答案：ABCD

　　70. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的财务简表，并着重对借款企业的( )作出专业的分析和判断。

　　A借款原因 B现金流量、C还款能力 D经营者个人信用情况

　　正确答案：ABCD

　　71. 市场风险按照引起市场价格不利变动的因素可以分为( )：

　　A利率风险 B汇率风险 C股票价格风险 D商品价格风险

　　正确答案：ABCD

　　72. 根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授信书应包括以下内容：()

　　A、授信人全称;

　　B、受信人全称;

　　C、授信的类别

　　D、授信的期限;

　　E、对限制超额授信的规定及授信人认为需要规定的其他内容。

　　正确答案：ABCDE

　　73. 商业银行应根据本行确定的()，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

　　A. 利润计划

　　B. 业务发展规划

　　C. 风险战略

　　D. 存款指标计划

　　正确答案：BC

　　74. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员( )等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品

　　的风险特性，遵守职业道德。

　　A、资格考核与认定

　　B、继续培训

　　C、跟踪评价

　　D、与储蓄、会计等部门人员交流

　　正确答案：ABC

　　75. 依照《贷款通则》的规定，贷款人应当根据( )确定各级分支机构的贷款审批权限，超过审批权限的贷

　　款，应当报上级审批。

　　A、贷款业务量大小

　　B、贷款管理水平

　　C、贷款风险度

　　D、当地政府要求

　　正确答案：ABC

　　76. 根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。下列事项中，哪些应是重大事项?()

　　A.外部政策变动;

　　B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;

　　C.客户的担保超过所设定的担保警戒线;

　　金_________融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：助理

　　D. 客户在其他银行交叉违约的历史记录;

　　正确答案：ABCD

　　77. 个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

　　A、财务分析

　　B、财务规划

　　C、投资顾问

　　D、资产管理

　　正确答案：ABCD

　　78. 根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行在披露信息时应遵循哪些原则?()

　　A、真实性;B、准确性;C、完整性;D、一致性;E、可比性

　　正确答案：ABCE

　　79. 根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构，银监会各级监管机构应采取有效的监管措施，包括( )等。

　　A、暂停审批机构设立

　　B、暂停审批机构升格

　　C、暂停审批新业务开办

　　D、处以1000万元以上罚款

　　正确答案：ABC

　　80. 市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。其中市场价格是指()：

　　A利率 B汇率 C股票价格 D商品价格

　　正确答案：ABCD