2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案10

　　1、以下不符合私募基金合格投资者的是()。

　　A、企业年金

　　B、社会保障基金

　　C、社会公益基金

　　D、金融资产300万元以下并且年均收入50万元以下的个人投资者

　　参考答案：D

　　解析：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

　　2、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

　　A、基金托管人

　　B、基金份额持有人

　　C、监管机构

　　D、基金发起人

　　参考答案：A

　　解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　3、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

　　A、每日

　　B、每月

　　C、每15天

　　D、每周

　　参考答案：D

　　解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

　　4、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。

　　A、申购行为

　　B、持有基金份额及其变动情况

　　C、持有基金份额

　　D、申购基金份额

　　参考答案：B

　　解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程

　　5、以下私募基金的特点，以下描述错误的是()。

　　A、在信息披露、投资限制方面监管要求较低

　　B、应当期向公众进行充分的信息披露

　　C、向少数特定投资者采用非公开方式募集

　　D、对投资者的投资能力有一定的要求

　　参考答案：B

　　解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

　　6、忠诚尽责是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。

　　A、社会公众

　　B、监管机构

　　C、其所在机构

　　D、客户

　　参考答案：C

　　解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

　　7、申请开展基金销售业务的机构应向()申请注册。

　　A、中国证监会

　　B、中国基金业协会

　　C、中国证监会派出机构

　　D、中国证券业协会

　　参考答案：C

　　解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　8、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的()。

　　A、C类份额

　　B、基础份额

　　C、A类份额

　　D、B类份额

　　参考答案：A

　　解析：基金成立后，场内的基础份额拆分为A类份额和B类份额，并上市交易，即场内可存在三类份额：基础份额、A类份额和B类份额。

　　9、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

　　A、基金份额持有人人数达到10000人以上

　　B、基金份额总额达到核准规模的60%以上

　　C、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

　　D、基金份额总额达到核准规模的80%以上

　　参考答案：D

　　解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　10、基金季度报告中不会披露的信息是()。

　　A、投资组合报告

　　B、开放式基金份额变动

　　C、基金持有人结构

　　D、管理人报告

　　参考答案：C

　　解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。