2019年初级银行从业资格证银行管理章节考点及例题（5）_第4页

　　(二)现场检查

　　现场检查是指中国银监会及其派出机构派出检查人员在银行业金融机构的经营管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件资料、采集数据信息、查看实物、外部调查、访谈、询问、评估及测试等方式，对其公司治理、风险管理、内部控制、业务活动和风险状况等情况进行监督检查的行为。

　　1.现场检查的分类

　　2.现场检查的主要方式

　　现场检查中，检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员，还可根据需要，收集原件、原物，进行复制、记录、录音、录像、照相等。

　　除此以外，检查人员还可通过以下方式进行深入检查：

　　(1)约谈外审人员。

　　(2)抽调内审人员。

　　(3)向其他银行业金融机构了解情况。

　　(4)相关调查权。

　　3.现场检查的主要作用

　　【例1·单选题】在现场检查中，(　)是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

　　A.全面检查

　　B.专项检查

　　C.临时检查

　　D.稽核调查

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查现场检查的分类。临时检查是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

　　【例2·多选题】非现场监管的基本程序包括(　)。

　　A.日常监测分析

　　B.风险评估

　　C.现场检查联动

　　D.监管评级

　　E.监管总结

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查非现场监管的基本程序。非现场监管的基本程序包括：(1)制订监管计划;(2)日常监测分析;(3)风险评估;(4)现场检查联动; (5)监管评级;(6)监管总结。

　　本节总结

　　了解国际通行监管指标的有关内容(考纲)

　　熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准(考纲)

　　商业银行风险监管指标一览表

　　掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。(考纲)

　　非现场监管程序：

　　现场检查分类：

　　01监管概况

　　02监管指标和方法

　　03银行业法律体系

　　04行业自律规则